Игры с Портфелем: Что Нужно Закрыть До Нового Года

31 декабря – дата, как правило, не отмеченная на биржевом календаре красным. Но для налоговой службы – это сигнал к проверке. Все эти цифры, отчёты… Готовьтесь к 15 апреля. Большинство инвесторов торопятся в последний момент, как будто от этого зависит их жизнь. Я предпочитаю решать вопросы заранее. Да и вам советую.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

Есть три вещи, которые нужно сделать, прежде чем год окончательно уйдет в прошлое. И они тесно связаны между собой. Как паутина, в которую попадают наивные игроки.

Охота на Победителей

Все любят, когда акции растут. Это приятно, что называется, греет душу. Но не стоит забывать, что успех – это всего лишь временное явление. Особенно на рынке. Если у вас есть активы, которые взлетели, как ракета, взгляните на них внимально. Например, акции Alphabet (GOOG 1.04%) взлетели в последнее время. Впечатляет, особенно для компании такого масштаба.

Если вы держали Alphabet в течение года, то сейчас он, вероятно, занимает слишком большую долю в вашем портфеле. Пора задуматься о фиксации прибыли. Но это всегда больно, как ампутация. Продажа, конечно, принесет налоги. Поэтому лучше сделать это заранее, чтобы успеть смягчить удар. Разумно использовать налоговые льготы, прежде чем они исчезнут.

Уборка Мусора

У каждого инвестора есть свои провалы. Акции, которые не оправдали надежд. Например, NuScale Power (SMR +0.35%), компания, занимающаяся модульными ядерными реакторами, потеряла половину своей стоимости. Когда-то это был горячий тренд, а теперь – лишь напоминание о рисках.

Продажа убыточных активов – это не признак слабости, а признак здравого смысла. Эти убытки можно использовать для компенсации прибыли от продаж. Это называется налоговым планированием. Опытные игроки знают, как это работает. Главное – не выкупать эти же акции в течение месяца, иначе налоговая вас заметит. Но через месяц – пожалуйста. Или забудьте о них навсегда. Иногда лучше признать ошибку, чем упорно надеяться на чудо.

Перегруппировка Сил

Итак, вы обрезали победные позиции и избавились от мусора. Теперь у вас есть свободные деньги. Berkshire Hathaway (BRKA +1.43%)(BRKB +1.32%) в первом квартале держала почти 400 миллиардов долларов наличными. Они знают, что деньги любят тишину. Иногда лучше ждать, чем вкладывать деньги в сомнительные проекты.

Если вы чувствуете себя так же, то можете просто оставить деньги на счете. Но вы также можете использовать их для покупки новых акций или увеличения существующих позиций. Главное – не действовать хаотично. Посмотрите на компании, которые имеют потенциал, но еще не оценены рынком. Например, Procter & Gamble (PG +0.72%) – один из крупнейших производителей потребительских товаров. Компания стабильна, даже в трудные времена. Акции немного упали в цене, но это хорошая возможность для покупки. Особенно если вы хотите защитить свой портфель от рецессии. Именно так поступал Уоррен Баффет. Он знал, что иногда лучше купить дешево, чем гоняться за хайпом.

Портфель Требует Внимания

Иногда лучше ничего не делать. Но чаще всего нужно действовать. Покупать, продавать, перебалансировать. Иначе ваш портфель превратится в хаос. Посмотрите на свои активы сегодня и решите, что нужно изменить. И повторите это каждый месяц или квартал. Иначе ваш портфель вырастет, как сорняк.

Смотрите также

2026-05-24 18:22