Криптовалюта

Крипто-рейд на банкоматы в Германии принес почти 28 миллионов долларов наличными

Михаель ван де Поппе

Как опытный аналитик с опытом работы как в традиционных финансах, так и в цифровых активах, я все больше заинтригован развивающейся нормативно-правовой средой в Германии и за ее пределами. Недавнее преследование неавторизованных биткойн-банкоматов является четким свидетельством того, что власти серьезно относятся к угрозе незаконной деятельности, связанной с криптовалютами.

Примечательным шагом стало то, что регулирующие органы Германии попали в заголовки газет, проведя значительные ограничения на неавторизованных операторов биткойн-банкоматов. По последним данным, 20 августа 2024 года в 35 различных местах было конфисковано около 28 миллионов долларов наличными и 13 банкоматов с криптовалютой. Эта операция, проводимая при сотрудничестве правоохранительных органов и центрального банка Германии, направлена ​​на пресечение незаконной финансовой деятельности, связанной с цифровые активы. Федеральное управление финансового надзора (BaFin) возглавляет усилия по борьбе с незаконной финансовой деятельностью, связанной с виртуальными валютами.

Проблема монтажа

Растущее число криптовалютных банкоматов (банкоматов) в Германии вызвало смесь любопытства и опасений. Подобно традиционным банкоматам, эти машины служат для частных лиц платформой для покупки или продажи цифровых валют, таких как биткойны, с использованием наличных или дебетовых карт. Однако значительное количество этих банкоматов в настоящее время работают без необходимых разрешений, и этот вопрос требует тщательного изучения.

Недавно BaFin подчеркнул, что несанкционированные банкоматы представляют собой значительный риск отмывания денег, мошенничества и кражи. Фактически, этот регулирующий орган твердо намерен сохранять целостность финансовой системы Германии, поскольку он контролирует соблюдение Закона о банковской деятельности, который требует, чтобы каждый оператор банкоматов должен получить предварительное явное одобрение перед началом работы.

Хотя виртуальные валюты предлагают потенциально высокую прибыль, их анонимные транзакции делают их привлекательным вариантом для преступной деятельности. Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) предупредило, что операторы, нарушающие правила лицензирования, могут столкнуться с серьезными юридическими последствиями, включая тюремное заключение на срок до пяти лет. Этот шаг подчеркивает растущую тенденцию в нормативной среде Германии, поскольку власти стремятся усилить контроль над рынком криптовалют.

Крипто-рейд на банкоматы в Германии принес почти 28 миллионов долларов наличными

Нормативно-правовая база

Эта процедура является ключевым компонентом обширной инициативы, направленной на усиление надзора на быстрорастущем рынке криптовалют в Германии. В настоящее время многие криптобанкоматы функционируют без регулирования из-за отсутствия четких указаний регулирующего органа. Некоторые из этих устройств не имеют необходимых лицензий, как указано. Такая снисходительность не только ставит под угрозу пользователей, но и создает возможности для неправомерного использования этих машин в незаконной деятельности.

Основное беспокойство среди немецких чиновников вызывает то, что если в крипто-банкоматах (банкоматах) не будет адекватных протоколов «Знай своего клиента» (KYC), они могут стать центрами отмывания денег и финансирования террористической деятельности. Однако многие нелицензированные операторы пренебрегают этими мерами проверки личности, особенно когда транзакции превышают 10 000 евро. Следовательно, власти активизируют свои усилия, чтобы гарантировать, что все транзакции с криптовалютой соответствуют существующим правовым нормам.

International Implications

1. Действия Германии согласуются с мировым движением в сторону более тщательного изучения криптовалютной деятельности. Мир постепенно становится открытым для концепции строгих правил, которые могут предотвратить потенциальное злоупотребление цифровыми валютами. Конфискация 28 миллионов долларов наличными служит примером того, как быстро правительства могут отреагировать на криптосектор.

Ужесточение немецких правил в отношении несанкционированных банкоматов означает, что дни неограниченных операций прошли. Вполне возможно, что надзор может распространиться на транзакции с криптовалютой, а те, кто работает без лицензии, могут столкнуться с серьезными юридическими штрафами.

Он подчеркивает опасность несанкционированных крипто-банкоматов и необходимость создания всеобъемлющей нормативно-правовой базы для защиты потребителей и финансовой системы.

Смотрите также

2024-08-21 15:42