Криптовалюта

$USDT: исследования потребителей предупреждают губернаторов США о предполагаемых рисках Tether

Михаель ван де Поппе

Как опытный криптоинвестор с более чем десятилетним опытом работы на рынке цифровых активов, я постоянно оцениваю риски и выгоды различных инвестиций. Недавнее предупреждение Consumers’ Research относительно Tether, безусловно, пробудило у меня интерес и вызвало некоторые опасения.

12 сентября 2024 года Consumers’ Research, старейшая в Америке группа по надзору за потребителями, опубликовала публичное предупреждение для всех губернаторов штатов США о потенциальных рисках, связанных с эмитентом стейблкоинов Tether (USDT), поддерживаемым фиатными валютами.

Consumers’ Research — это некоммерческая группа, занимающаяся информированием потребителей о различных продуктах, услугах и вопросах рынка. Основанная еще в 1929 году, она изначально стремилась предоставлять беспристрастные и точные данные, чтобы помочь людям принимать мудрые решения при выборе продуктов. Шли годы, его цель выросла и стала включать в себя защиту прав потребителей, разоблачение вводящих в заблуждение деловых тактик и стремление к открытости рынка.

Как аналитик, я активно участвую в инициативах, направленных на повышение осведомленности общественности, проведении исследований и подготовке отчетов. Цель? Информировать потребителей о широком спектре вопросов, от финансовых вопросов до проблем конфиденциальности, которые существенно влияют на их повседневную жизнь. Крайне важно отметить, что наша работа свободна от какого-либо государственного или корпоративного влияния, что гарантирует, что мы можем полностью посвятить себя предоставлению потребителям прозрачной и простой информации, что в конечном итоге дает им возможность принимать обоснованные решения.

Как сообщает Consumers’ Research, Tether, компания, управляющая стейблкоином, предположительно привязанным к доллару США в соотношении 1:1, еще не доказала это утверждение посредством сторонней проверки, несмотря на неоднократные заверения в течение многих лет, что они это сделают.

Компания выразила беспокойство по поводу того, что Tether, похоже, не выполняет свое обещание пройти надежную финансовую проверку, что потенциально может подвергнуть потребителей опасности из-за скрытых финансовых рисков. Consumers’ Research утверждает, что, несмотря на обещания руководства Tether, например, заявление генерального директора в 2022 году о том, что аудит будет завершен «в течение нескольких месяцев», такой оценки не проводилось. Организация сообщает, что отсутствие прозрачности может привести к серьезным последствиям для потребителей, которые доверяют утверждениям Tether о наличии долларовых резервов.

Кроме того, исследование Consumers’ Research отметило, что Tether исторически был замешан в сомнительной деятельности. Они подчеркивают расследование 2019 года, в ходе которого власти Нью-Йорка заявили, что Tether перевел огромные суммы денег, чтобы скрыть недостачу клиентских активов в размере 850 миллионов долларов. Более того, Consumers’ Research предупреждает, что Tether, похоже, имеет общие характеристики с обанкротившимися криптовалютными компаниями, такими как FTX и Celsius, что, как они предупреждают, может привести к финансовым потерям для потребителей.

Организация выражает обеспокоенность по поводу предполагаемых связей Tether с организациями, находящимися под санкциями США. Как сообщает Consumers’ Research, Tether был связан с транзакциями с Garantex, российской криптовалютной биржей, которая получила санкции от Казначейства США в 2022 году. Кроме того, группа утверждает, что Tether продолжает обрабатывать транзакции через BitPapa, биржу, на которую были наложены санкции за якобы поддерживая военные действия России против Украины.

Как обеспокоенный криптоинвестор, я настоятельно советую губернаторам штатов внимательно изучить доступность Tether в пределах своей юрисдикции. Крайне важно принять соответствующие меры для защиты граждан от потенциальных финансовых рисков, связанных с этой криптовалютой.

Вопреки опасениям, высказанным Consumers’ Research, Tether Holdings Limited опубликовала отчет независимых аудиторов за второй квартал 2024 года, подготовленный BDO Italia — независимой аудиторской фирмой. Согласно этому отчету, по состоянию на 30 июня 2024 года активы Tether превышали его обязательства на значительные 5,33 миллиарда долларов. Этот аудит включает в себя консолидированный отчет о финансовых результатах и ​​резервах Tether, тем самым проверяя, что стейблкоин компании, USDT, обеспечен такими активами, как наличные деньги, казначейские векселя США, драгоценные металлы, биткойны и другие инвестиции.

Независимые аудиторы из BDO Italia провели тщательную проверку, проверив банковские выписки, сопоставив балансы для подтверждения перечисленных активов Tether и отбрав обеспеченные кредиты, чтобы убедиться, что они надлежащим образом обеспечены залогом. Эта независимая проверка направлена ​​на то, чтобы гарантировать, что выпущенные токены Tether, включая USDT, обеспечены необходимыми резервами, тем самым решая некоторые проблемы прозрачности.

Согласно отчету BDO Italia, стоимость резервов токенов Tether превышает обязательства их компаний примерно на 5,33 миллиарда долларов. Руководство Tether решило использовать Международные стандарты финансовой отчетности 9 (IFRS 9) для оценки активов, гарантируя, что их активы, включая инвестиции в золото и другие цифровые активы, соответствующим образом учитываются по текущей рыночной стоимости.

Стремясь развеять опасения по поводу прозрачности и незаконных действий, Tether добился значительного прогресса за последние месяцы. Как сообщил сегодня Decrypt, в июле 2024 года Tether планирует назначить Филипа Градуэлла, бывшего главного экономиста Chainaанализа, для подготовки отчетов об использовании USDT для американских регуляторов и инвесторов. Это действие является продолжением более широкой цели Tether по повышению прозрачности и ответственности, прежде всего как ответ на растущий нормативный надзор в секторе криптовалют.

Помимо этого, отчет Decrypt привлек внимание к сотрудничеству Tether с правоохранительными органами. В своем заявлении генеральный директор Паоло Ардоино сообщил, что с 2014 года компания сотрудничала с более чем 145 правоохранительными органами по всему миру, в результате чего было возвращено около 108,8 миллионов долларов США, связанных с незаконной деятельностью. Tether также объединил усилия с TRM Labs и Tron для создания подразделения T3 по борьбе с финансовыми преступлениями. Это специализированное подразделение занимается обнаружением и блокированием подозрительных транзакций с использованием USDT в сети Tron, демонстрируя приверженность Tether соблюдению правил и борьбе с финансовыми преступлениями в секторе криптовалют, как сообщает Decrypt.

Смотрите также

2024-09-13 19:39