Криптовалюта

4 главных тенденции DeFi, на которые стоит обратить внимание в 2024 году

Михаель ван де Поппе

Как опытный аналитик с более чем двадцатилетним опытом работы в финансовом секторе, я должен сказать, что эволюция децентрализованных финансов (DeFi) была просто захватывающей. Когда я впервые услышал об Ethereum и его смарт-контрактах еще в 2015 году, я не мог не подумать: «Что это вообще такое?» Перенесемся в сегодняшний день: рынок DeFi превратился в ошеломляющий рынок стоимостью 23,99 миллиарда долларов!

В 2015 году, когда Виталик Бутерин инициировал сеть Ethereum, было трудно предсказать, какое глубокое влияние она окажет на индустрию децентрализованных финансов целое десятилетие спустя.

Всего через несколько лет после своего создания технология смарт-контрактов Ethereum сыграла важную роль в появлении децентрализованных финансов (DeFi), которые считаются основой Web 3.0. Разработчики быстро смогли писать и создавать децентрализованные приложения (DApps), которые предлагают финансовые услуги, такие как кредитование, заимствование и торговля на рынке криптовалют; DeFi быстро стал активным.

Перенесемся в настоящее: сектор децентрализованных финансов (DeFi) превратился в огромный рынок стоимостью 23,99 миллиарда долларов, привлекающий миллионы разработчиков, инвесторов и криптоэнтузиастов, которые все вместе процветают под одной крышей. В этой статье рассматриваются ведущие тенденции и приложения DeFi, которые будут доминировать в 2024 году.

Лучшие протоколы DeFi, меняющие мир

Протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) вышли за рамки базовых систем кредитования и заимствования в мире блокчейнов. Вот пять ключевых тенденций, определяющих будущее DeFi: пулы постоянной ликвидности, GambleFi и многое другое. Эти инновации стимулируют развитие этого динамичного сектора.

1. Межсетевое мостовое соединение

Будущее DeFi заключается в возможности переплетения различных сетей блокчейнов. Обычно блокчейны работают как отдельные изолированные цифровые экосистемы; Межсетевое мостовое соединение обеспечивает беспрепятственную связь между протоколами, обеспечивая совместимость. Например, межсетевые децентрализованные биржи позволят вам обменивать криптовалюту в нескольких сетях, сжигая активы в одной сети и создавая новые в другой. Другие механизмы включают модели с замком и разблокировкой, а также модели с замком и монетным двором.

Примеры перекрестного соединения цепочек

На данный момент на рынке доступно несколько криптомостов, позволяющих двунаправленную передачу активов посредством создания синтетических деривативов, которые работают на различных платформах блокчейна. Одним из примеров является Portal Token Brie, ранее известный как Wormhole, который работает на Solana и соединяет семь блокчейнов DeFi, таких как Ethereum, Solana, Binance Smart Chain, Terra, Polygon, Avalanche и Oasis. Мост может похвастаться общей заблокированной стоимостью более 3,5 миллиардов долларов США, даже при минимальных транзакционных расходах в 0,0001 доллара США за обмен.

Как криптоинвестор, я ценю, как межцепочные мосты повышают ликвидность и полезность токенов. Приятно осознавать, что эти мосты помогают снизить риск чрезмерной зависимости от одного блокчейна для транзакций, обеспечивая более разнообразную и устойчивую инвестиционную среду.

Критика межсетевого моста

Основная задача межсетевого моста — обеспечить отсутствие логических ошибок или технических несоответствий при обработке транзакций в двух сетях. Уязвимости могут позволить атакам выполнять несанкционированные контракты. Прекрасным примером является взлом Orbit Bridge в 2023 году: протокол потерял 82 миллиона долларов.

2. Пулы постоянной ликвидности (Perp LP).

Ликвидность — краеугольный камень DeFi. Это имеет решающее значение для стабильности цен и эффективности рынка. Чем выше ликвидность токена, тем легче обменять его на другую криптовалюту и тем менее волатильна его цена. Тем не менее, традиционно пулы ликвидности требовали постоянной ребалансировки, чтобы уменьшить проскальзывание цен. Бессрочные пулы призваны решить эту проблему, поскольку они предлагают постоянную ликвидность, что помогает уменьшить проскальзывание и стабилизировать движение цен.  

Полезность вечных пулов

Как исследователь, занимающийся децентрализованными финансами (DeFi), я часто обсуждаю роль автоматизированных маркет-мейкеров (AMM) на бессрочных рынках. Эти AMM играют важную роль в обеспечении цен в режиме реального времени на всех бессрочных рынках, участвующих в сделке. Проще говоря, когда я, как трейдер, решаю продать цену ETH, которая в настоящее время колеблется на уровне 3000 долларов США из-за моей уверенности в том, что она уменьшится, пул постоянной ликвидности выступает в роли моего контрагента, открывая длинную позицию по той же цене. . Этот механизм гарантирует, что для таких трейдеров, как я, всегда будет достаточно ликвидности, независимо от наших торговых позиций.

В этих пулах участники ликвидности получают компенсацию в виде убытков, понесенных трейдерами, комиссий, связанных со ставками финансирования позиций, и стимулов, предоставляемых за создание сделок (скидки мейкера).

3. ГэмблФай

Поскольку криптовалюты стали общепринятыми способами оплаты на сайтах азартных онлайн-игр, интеграция децентрализованных финансов (DeFi) в их платформы была неизбежна. GambleFi, платформа, объединяющая онлайн-гемблинг с децентрализованными финансами, предлагает среду, в которой пользователи могут играть в азартные игры, пользуясь преимуществами, предоставляемыми технологией блокчейн.

В первую очередь GambleFi стремится решить проблемы, связанные с использованием честных и проверяемых методов игры. Это означает, что люди, играющие в игровые автоматы в казино с бездепозитными бонусами в Канаде, могут независимо подтвердить честность игры, что повышает прозрачность игровой деятельности. Кроме того, ожидается, что многие другие казино примут системы скидок для игроков, аналогичные программам лояльности.

Вариант использования GambleFi

Кроме того, GambleFi планирует создать игровые платформы на основе децентрализованной технологии со смарт-контрактами, которые автоматически обрабатывают транзакции после определения результатов. В отличие от обычных онлайн-казино, которые могут быть подвержены мошенничеству и манипуляциям, ожидается, что использование технологии блокчейн повысит безопасность и привлечет больше пользователей благодаря повышенной надежности.

И наоборот, хотя волатильность криптовалюты может сделать азартные игры рискованными, она также дает шанс получить существенную прибыль.

4. Биткойн-слой 2

Биткойн медленно адаптировал улучшения масштабируемости (в настоящее время обрабатывает около 7 транзакций в секунду), но недавние достижения в решениях биткойн-уровня 2 позволили этому блокчейну активизировать свою игру. В отличие от протоколов уровня 2, разработанных в таких сетях, как Ethereum, L2 Биткойна работает независимо с отдельной архитектурой. Например, эти решения L2 не полагаются на механизмы безопасности Биткойна, поскольку вместо этого они используют собственные сетевые валидаторы. Напротив, сети уровня 2 Ethereum в плане безопасности зависят от валидаторов основной сети.

Решения уровня 2 облегчают транзакции вне цепочки, используя такие методы, как каналы состояния, сайдчейны и объединения. Группируя несколько оффчейн-транзакций перед регистрацией их как одной транзакции в блокчейне Биткойна, эти методы увеличивают скорость транзакций.

Полезность Биткойна L2

В своей роли аналитика я рад отметить, что Биткойн L2 находится на ранней стадии разработки, но уже предлагает функции смарт-контрактов в сети Биткойн. Это открывает возможности для создания децентрализованных приложений (dApps) и протоколов DeFi непосредственно на Биткойне. Эти решения уровня 2 облегчают транзакции вне цепочки, эффективно облегчая нагрузку на основную сеть Биткойн. Следовательно, транзакции становятся быстрее и экономичнее.

Как исследователь, я заметил всплеск изобретательности после последнего сокращения биткойнов вдвое. Решения на вторичных уровнях сети Биткойн, такие как Elastos (ELA) и Lightning Network, привлекают повышенное внимание, поскольку пользователи все чаще внедряют технологии L2.

Заключение

Ведущие тенденции в сфере DeFi формируют ее будущее, демократизируя традиционные финансы. Они варьируются от заработка денег с помощью игр на блокчейне до появления решений и производных биткоинов второго уровня, что делает ландшафт DeFi в ближайшие несколько лет интригующим.

Смотрите также

2024-09-23 14:29