Вот мои топ-2 акций Баффета для покупки прямо сейчас

Вот и снова рынок, который после своего нелепого падения в начале года теперь восстанавливается, и не просто восстанавливается, а ещё и бьёт рекорды. Неоспоримый мэтр инвестирования, Уоррен Баффет, как всегда, заявил, что бы он не думал о бычьих рынках: он сам – классический контрарианец, и ему гораздо приятнее приобретать акции, когда они в «стартовом» состоянии, а не когда уже цены лезут в космос. 🤷‍♂️

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Читать отчёты

Хоть он и находит акций для покупки даже на фоне этого «дорогого» рынка, его холдинговая компания, Berkshire Hathaway, аккумулирует кэш, как удав после плотного ужина, и держит его в основном в облигациях США. К тому же, вот уже 10 кварталов подряд она продает акции, и ничего, живем.

Однако две его любимые акции – это те самые две, что я бы порекомендовал вам прямо сейчас. Вот почему American Express (AXP 0.22%) и Bank of America (BAC -0.33%) сегодня выглядят как отличные инвестиции. Да-да, не удивляйтесь, все серьёзно. 💰

1. American Express: Новые члены, та же великолепная модель

Баффет недавно подшутил, что он не большой поклонник молодых компаний, а вот American Express – это тот самый пример, который он просто обожает. Компании исполнилось 150 лет, и у неё настолько классная репутация, что она могла бы составить конкуренцию самым уважаемым пенсионерам. Это не просто старичок на рынке – это суперстар, который сохраняет свою актуальность на протяжении десятилетий. Он даже признал, что это его вторая по величине позиция в портфеле.

Компания менялась со временем, и её клиентская база тоже. Сейчас она работает по модели «закрытого круга» — банковские продукты и кредитки. Она и со взрослыми клиентами не плохо справляется, и молодежь потихоньку подтягивает. Так что рост этой компании на ближайшие годы просто неизбежен.

Тренды такие, что хоть стою на лопатках, а они по-прежнему уверенно показывают отличный результат. И если без учёта добавочных эффектов из-за високосных лет, то за первый квартал 2025 года выручка выросла на 9%, а траты карточных пользователей увеличились на 7%. Руководство заявляет, что выручка в этом году вырастет ещё на 8-10%.

Что отличает эту модель, так это её ежегодные сборы. Хотя это и не уникальная особенность American Express, и не все карты покрываются такими сборами, это всё-таки одна из фишек компании. Особенно она полезна для тех, кто просто не может устоять перед соблазном тратить деньги, чтобы заработать бонусы.

Эти сборы делают так, чтобы люди больше тратили, а значит, доход компании растёт. И вот результат: доход от сборов вырос на 18% по сравнению с прошлым годом, составив 13% от общей выручки.

Под давлением инфляции и экономическими трудностями компания показала почти тройные результаты по сравнению с S&P 500: 30% против 11%. И ещё добавим, что она платит дивиденды, которые при нынешней цене составляют 1%. Отличный вариант для инвестора, который ищет стабильность и при этом хочет, чтобы его деньги не топтались на месте. 🏦

2. Bank of America: Классическая банковская акция

Ну, а теперь Bank of America или просто BofA – второй по величине банк США. Хотя Баффет не часто называет его по имени, но все эти характеристики, что он всегда любит упоминать, как раз отлично подходят для BofA.

Это огромный банк, который оказывает влияние на экономику, ориентирован на потребителей, и управляется настоящими профессионалами. Акции этого банка дешевле аналогичных, и плюс ко всему – он платит привлекательные дивиденды. Банки вроде BofA стабильно растут, даже когда цены на нефть взлетают, а сейчас, когда процентные ставки понижаются, ему вообще нечего бояться.

По результатам первого квартала выручка увеличилась на 6% до $27,4 миллиарда, а прибыль на акцию возросла на 18%, составив $0,90. Добавлено 250 000 новых расчетных счетов, а также миллион новых карт. Не густо, правда? Но и эти показатели впечатляют!

У банка сильная цифровая программа, что позволяет привлекать новых клиентов даже в условиях, когда он уже является гигантом на рынке. Депозиты растут уже седьмой квартал подряд, достигнув почти $2 триллионов. Да, не в шутку!

По глобальным банковским вопросам BofA удерживает третью позицию в инвестиционном банкинге, а депозиты выросли на 12% по сравнению с прошлым годом. Ну, а акции по-прежнему дешевле аналогичных, с коэффициентом цены к балансовой стоимости 1.3, а дивиденды составляют 2.2%. BofA – это по-настоящему выгодная и стабильная акция для любого портфеля.

Смотрите также

2025-07-17 15:54