Баффетт Рекомендует Этот ETF. Вложенные $1,000 в Месяц Могут Превратиться в $252,000 за 10 Лет.

Варрен Баффетт — один из величайших инвесторов всех времен. Его мастерство распределения капитала в рамках Беркшир Хэтэуэй принесло феноменальные результаты. Конгломерат демонстрирует почти 20% годовой прирост на протяжении шести десятилетий.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Читать отчёты

Обычный инвестор мечтает повторить успех Оракула из Омахи, но даже сам Баффетт советует большинству людей выбрать совсем другой путь. На ежегодном собрании акционеров Беркшир Хэтэуэй в 2021 году он заявил, что покупка индексного фонда S&P 500 — это умный способ воспользоваться ростом рынка акций со временем. Даже небольшие суммы могут превратиться в значительные с течением времени при условии терпения и дисциплины.

Следуя советам Баффетта, инвесторы должны рассмотреть возможность покупки одного из обменных торговых фондов (ETF) от Вандергард, который может превратить $1,000 в месяц в $252,000 за 10 лет.

Долларовая средняя стоимость и компаундинг

Рынок акций в последние годы показал отличные результаты. За последнее десятилетие индекс S&P 500 принёс общую доходность 255%, если предположить, что дивиденды были реинвестированы. Это эквивалентно годовой доходности 13.5%, что значительно превышает долгосрочное среднее значение в 10% в год.

Инвесторы могут воспользоваться трендом, купив Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Он отслеживает показатели акций, входящих в индекс S&P 500, и предлагается очень репутабельной компанией, которая управляет триллионами долларов активов и существует уже пять десятилетий. Это должно внушить уверенность инвесторам.

Хотя прошлое не гарантирует будущего, если следующие 10 лет будут похожи на предыдущие, инвесторы, вкладывающие $1,000 ежемесячно в Vanguard S&P 500 ETF в течение следующих 10 лет ($120,000 в общей сложности), увидят, как их баланс достигнет внушительных $252,000 к лету 2035 года. Это подход, основанный на долларовой средней стоимости, который требует от инвесторов регулярных вложений независимо от текущего состояния рынка. Он позволяет использовать разные точки входа.

Vanguard S&P 500 ETF имеет коэффициент расходов всего 0.03%. Уверен, что это еще один фактор, который оценит Баффетт, учитывая его неприязнь к высококомиссионным управляющим, которые обычно недополучают рыночную доходность.

Что ждет нас в будущем

Никакой инвестор не будет возражать, если доходность Vanguard S&P 500 ETF за следующие 10 лет будет такой же, как за предыдущее десятилетие — 255%. Но ничего не гарантировано. Доходность может быть хуже или лучше. Есть факторы, играющие на обе стороны.

Доходность может быть хуже, прежде всего, потому что сейчас индекс S&P 500 имеет исторически высокую оценку. CAPE-коэффициент (циклически скорректированное отношение цены к прибыли) в настоящее время составляет 37.8. Прошлые данные показывают, что при высоких исходных множителях, как сегодня, будущие доходы обычно низкие.

Кроме того, период более высоких процентных ставок или другие макроэкономические препятствия могут вызвать у инвесторов большую осторожность, что приведет к снижению спроса на акции. Не удивлюсь, если мы увидим возвращение к историческим 10% годовых доходов. Это выглядит наиболее логичным.

Однако доходность может соответствовать доходности предыдущего десятилетия или даже быть выше. Одна из причин — правительственные расходы и долг будут продолжать расти, затопляя систему ликвидностью, которая может поднимать цены на активы. Именно это мы наблюдаем с момента глобального финансового кризиса 2007-2009 годов.

Может быть, правильным подходом будет что-то среднее. Но помните, никто не может предсказать, что произойдет с индексом S&P 500 между сейчас и 2035 годом. Главное — начать инвестировать в Vanguard S&P 500 ETF как можно раньше и чаще, и вы сможете добиться доходности, сопоставимой с широким индексом, минус комиссии. 📈

Смотрите также

2025-07-22 20:47