Криптовалюта

Центральный банк Индии (RBI) запускает инструмент искусственного интеллекта для сокращения цифрового мошенничества

Михаель ван де Поппе

Как опытный аналитик с многолетним опытом наблюдения за эволюцией финансового сектора, я считаю этот шаг Резервного банка Индии (RBI) значительным шагом на пути к обеспечению целостности и безопасности нашей цифровой экономики. Внедрение MuleHunter, инструмента искусственного интеллекта, предназначенного для обнаружения учетных записей мулов и борьбы с цифровым мошенничеством, является не только своевременным, но и дальновидным.

Как аналитик, я рад сообщить, что Резервный банк Индии (RBI) представил дополнительную систему искусственного интеллекта (ИИ), направленную на содействие этическим и ответственным практикам ИИ в нашем финансовом секторе. Чтобы поддержать эту инициативу, они также запустили MuleHunter, инновационный инструмент искусственного интеллекта, специально разработанный для идентификации учетных записей мулов, тем самым сводя к минимуму цифровое мошенничество в наших транзакциях.

Согласно пресс-релизу от 6 декабря 2024 года, Резервный банк сотрудничает с банками и другими сторонами в борьбе и уменьшении цифрового мошенничества в финансовой отрасли. Их стратегии включают рекомендации RBI, направленные на усиление кибербезопасности, предотвращение киберпреступности и мониторинг транзакций регулируемых организаций. Распространенной тактикой мошенников является использование счетов «денежных мулов» для перевода доходов, полученных нечестным путем.

Согласно инструкциям RBI, банкам настоятельно рекомендуется работать вместе с RBIH над развитием проекта MuleHunter. Это начинание, основанное на искусственном интеллекте, направлено на борьбу с проблемой несанкционированного использования руководителями банковских счетов «мулов» в финансовых аферах.

Проще говоря, Шитал Р. Бхардвадж, член Ассоциации сертифицированных специалистов по финансовым преступлениям (ACFCS), объяснил, что «мошенничество с денежными мулами» — это когда человек позволяет использовать свой банковский счет для перевода или перемещения незаконных средств от имени другие.

Далее она объяснила, что система искусственного интеллекта MuleHunter, созданная Инновационным центром Резервного банка (RBIH), использует сложные методы искусственного интеллекта и машинного обучения. Эта система отслеживает поведение пользователей, выявляет необычные закономерности в активности учетных записей и даже прогнозирует потенциальные учетные записи-мули до того, как они будут вовлечены в незаконные транзакции, тем самым помогая предотвратить такие действия.

Проще говоря, заместитель губернатора Раби Санкар отметил, что «каждый оператор платежной системы, финансовое учреждение и сеть кредитных карт имеет право использовать свои собственные методы обнаружения мошенничества».

Подобные действия способствуют быстрому закрытию потенциально незаконных банковских счетов, эффективно препятствуя переводу незаконных денег.

Смотрите также

2024-12-06 20:20