Криптовалюта

Дружественный к криптовалютам банк United Texas получил приказ Федеральной резервной системы США о прекращении противодействия

Михаель ван де Поппе

Как опытный исследователь с более чем двадцатилетним опытом работы в финансовом секторе и большим интересом к пересечению традиционных финансов и новых технологий, таких как криптовалюты, я внимательно наблюдаю за недавними событиями, связанными с United Texas Bank и прекращением деятельности Федеральной резервной системы США. заказ.

Как аналитик, я рассказываю, что сам узнал о недавних событиях, связанных с United Texas Bank, базирующимся в Далласе. Федеральная резервная система США приказала им прекратить операции после приказа о прекращении противодействия, как указано в пресс-релизе от 4 сентября 2024 года. Банк получил признание за свой подход, дружественный к криптовалютам, что делает эту новость примечательной в развивающийся ландшафт цифровых активов.

Федеральная резервная система пристально следит за криптобизнесом банков

Федеральная резервная система США отметила у United Texas Bank серьезные проблемы в транзакциях с криптовалютными компаниями, особенно в таких областях, как иностранные корреспондентские отношения и клиенты цифровых денег.

Чтобы внести ясность, Федеральная резервная система выразила обеспокоенность по поводу систем управления рисками United Texas Bank, соблюдения руководящих принципов по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдения Закона о банковской тайне (BSA). Важно отметить, что официальная директива не объясняет конкретно, в каких случаях банк не выполнил установленные стандарты или нарушил свою программу соответствия.

В соответствии с графиком в мае 2023 года Федеральная резервная система провела проверку банка United Texas Bank, расположенного в Далласе. В ответ United Texas Bank предпринял многочисленные шаги по ужесточению своего Закона о борьбе с отмыванием денег (AML) и банковской тайне. (BSA) программа соответствия.

Совет банка готовит предложение, направленное на усиление надзора за борьбой с отмыванием денег (AML) и Законом о банковской тайне (BSA), которое они планируют представить. После издания приказа о прекращении противоправных действий у банка есть 90 дней для представления этого плана. Кроме того, в течение 60 дней банк также обязан предоставить пересмотренную письменную программу комплексной проверки клиентов.

Вероятный приказ о прекращении деятельности, с которым столкнулся United Texas Bank при работе с криптовалютами, предупредит другие дружественные к криптовалютам банки в США, заставив их пересмотреть и модернизировать существующие механизмы управления рисками и борьбы с отмыванием денег.

Предстоящие выборы в США имеют решающее значение для криптоиндустрии

Повышенное внимание к банкам и финансовым учреждениям, работающим с цифровыми валютами, подчеркивает влияние, которое предстоящие президентские выборы в США в ноябре 2024 года могут оказать на эти вопросы.

В своем недавнем анализе я обнаружил, что, как и ранее сообщал Bitcoinist, базирующийся в Вайоминге банк Custodia принял трудное решение сократить свою рабочую силу примерно на 25%. Этот шаг направлен на сохранение финансовых ресурсов для покрытия расходов, связанных с продолжающимися судебными баталиями против Федеральной резервной системы.

Из-за постоянного мониторинга рынка криптовалют со стороны администрации Байдена, похоже, в криптосекторе произошел небольшой сдвиг в настроениях, которые больше склоняются к Дональду Трампу как к потенциальному кандидату в президенты от республиканской партии.

Трамп недавно выразил желание позиционировать Соединенные Штаты как ведущий глобальный центр криптовалют. Он раскритиковал постоянное наблюдение за криптовалютным бизнесом внутри страны и намекнул, что рассмотрит возможность замены нынешнего председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслера, если его президентская заявка будет успешной.

На самом деле, утверждение о том, что в криптоиндустрии не наблюдалось никакого прогресса или инноваций при администрации Байдена, далеко не верно.

Ранее в этом году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) дала одобрение на создание биржевых фондов биткойнов (ETF), которых с нетерпением ждали. Это решение открыло возможность для миллиардов долларов попасть в ведущую цифровую валюту. Аналогичным образом, в июле 2024 года SEC одобрила ETF Ethereum, что позволило институциональным и индивидуальным инвесторам инвестировать в ведущую платформу смарт-контрактов.

Дружественный к криптовалютам банк United Texas получил приказ Федеральной резервной системы США о прекращении противодействия

Смотрите также

2024-09-06 17:12