Криптовалюта

Ирландия разработает срочные законы о криптовалютах в преддверии суровых мер ЕС по отмыванию денег

Михаель ван де Поппе

Как опытный крипто-инвестор, который прошел через многочисленные нормативные изменения и колебания рынка, я нахожу активный подход Ирландии к обновлению своих правил криптовалюты одновременно обнадеживающим и сложным. Став свидетелем эволюции различных финансовых систем во всем мире, становится очевидным, что более строгие правила неизбежны для любой растущей отрасли, особенно такой динамичной, как криптовалюта.

Похоже, что Ирландия быстро переходит к принятию новых правил в отношении криптовалют, вероятно, в рамках подготовки к предстоящим руководящим принципам по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), установленным Европейским Союзом.

Как дальновидный криптоинвестор, я рад услышать, что министр финансов Джек Чемберс планирует быстро внести поправки в правила нашей страны в отношении криптовалют. Такой упреждающий подход гарантирует, что мы будем соблюдать новые правила ЕС, которые вступят в силу 30 декабря.

Что предусматривает закон

Как криптоинвестор, я должен признать, что детали будущего закона остаются нераскрытыми, но, судя по тому, что я собрал на данный момент, он, похоже, соответствует более широким целям Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег (AML). и инициативы по борьбе с финансированием терроризма (CTF).

Эти новые правила направлены на усиление возможностей подразделений финансовой разведки, позволяя им лучше выявлять и потенциально эффективно останавливать сомнительные транзакции.

В соответствии с новыми правилами, установленными ЕС, биржи цифровых валют будут иметь более строгие обязательства по ведению учета, а для операций с наличными будет установлен лимит в 10 000 евро (10 850 долларов США).

Эта стратегия призвана усилить надзор за значительными транзакциями и ввести новые процедуры отчетности для дорогостоящих бирж, тем самым сводя к минимуму вероятность неправомерного использования нашей финансовой системы для незаконной деятельности.

Как криптоинвестор, я не могу не заметить радикальные изменения, вызванные пересмотренным Законом ЕС о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это обновление существенно влияет на существующие финансовые правила, особенно когда речь идет о цифровых активах и краудфандинговых платформах, поэтому для нас, инвесторов, крайне важно оставаться в курсе и соответствующим образом адаптироваться.

В докладе говорится, что за счет расширения возможностей подразделений финансовой разведки закон направлен на создание «более безопасного и прозрачного» финансового ландшафта.

Как криптоинвестор, я ценю, что новое законодательство согласуется с более широкими нормативными структурами, такими как регулирование рынков криптоактивов (MiCA). Эта важнейшая структура, подчеркнутая Европейской комиссией, жизненно важна для поддержания стабильности рынка и поддержания его целостности.

Ирландия решает установить свои немедленные правила в отношении криптовалют до истечения крайнего срока, установленного ЕС, демонстрируя свою приверженность соблюдению будущего законодательства и борьбе с незаконной деятельностью, связанной с криптовалютами.

Что это значит для криптоиндустрии в Ирландии

Предстоящие законы могут оказать серьезное влияние на ирландские криптовалютные компании. Эти более строгие правила, вероятно, приведут к более строгим процедурам соблюдения требований, особенно для платформ криптовалютной торговли и других организаций, занимающихся обслуживанием цифровых активов.

Предприятиям следует усилить процедуры проверки клиентов, включая «Знай своего клиента» (KYC) и борьбу с отмыванием денег (AML), в соответствии с более строгими правилами, установленными законодательством Ирландии и ЕС.

Более того, ожидается, что лимит наличных транзакций в 10 000 евро может повлиять на то, как происходит обмен криптовалютой в Ирландии, что потенциально приведет к предпочтению «более понятных и отслеживаемых» вариантов оплаты.

Этот сдвиг может снизить анонимность, которая часто привлекает незаконную деятельность в криптопространстве. Кроме того, ужесточение обязательств по надзору и отчетности, хотя они могут быть весьма непосильными для региональных компаний, также может помочь сдержать мошеннические схемы.

Центральный банк Ирландии отметил:

Как финансовый аналитик, я осознаю решающую роль, которую играет Ирландия, учитывая ее статус компактной, взаимосвязанной экономики с устойчивым сектором финансовых услуг. Крайне важно, чтобы мы, как активные участники, усердно работали над защитой нашей финансовой системы от использования ее для отмывания денег и финансирования терроризма.

Ирландия разработает срочные законы о криптовалютах в преддверии суровых мер ЕС по отмыванию денег

Рекомендуемое изображение, созданное с помощью DALL-E, диаграмма из TradingView

Смотрите также

2024-10-18 10:12