Криптовалюта

Казначейство Великобритании опубликовало новый отчет о соблюдении криптовалют

Михаель ван де Поппе

Как опытный криптоинвестор, проявляющий большой интерес к соблюдению нормативных требований, я считаю, что отчет Казначейства Великобритании о рисках криптовалюты и отмывании денег вызывает как беспокойство, так и осторожность. Результаты, основанные на двухлетних исследованиях, подчеркивают необходимость бдительности и соблюдения строгих правил по борьбе с отмыванием денег (AML) в криптоиндустрии.

Недавний отчет, опубликованный Казначейством Великобритании, подчеркивает потенциальные опасности, связанные с инвестированием в криптовалюты как в финансовые активы.

Исследование под названием «Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма: риски 2022–2023 годов» показывает, что криптовалюты, банковское дело и управление активами представляли наибольшие риски для преступлений, связанных с отмыванием денег в этот период. Этот всеобъемлющий отчет, опубликованный в среду, был тщательно подготовлен Министерством финансов Великобритании за двухлетний период.

Основываясь на выводах отчета, британское надзорное агентство, не входящее в компетенцию Управления финансового надзора (FCA), инициировало более 375 расследований финансовых нарушений, включая отмывание денег. FCA отвечает за регулирование компаний, предоставляющих финансовые услуги в Великобритании. Среди этих случаев примерно 95 были связаны с криптоактивами.

Согласно оценкам Управления по финансовому регулированию (FCA) различных секторов в 2022-23 финансовом году, розничные банковские услуги (включая платежи), оптовые банковские услуги, компании по управлению активами и криптоактивами выделялись как имеющие высокий риск подверженности финансовым преступлениям. , что делает их главными объектами деятельности по отмыванию денег.

Новое развитие событий возникло после приговора к тюремному заключению сроком примерно на четыре месяца, вынесенного Чанпэн Чжао, видному деятелю в мире криптовалют и бывшему генеральному директору Binance, из-за недостаточной реализации мер по борьбе с отмыванием денег на бирже Binance.

ФАТФ и соответствие требованиям криптовалют

Как криптоинвестор, я не могу переоценить важность соблюдения нормативных требований в нашей отрасли. Эти правила помогают защитить нас от финансовых преступлений, таких как преступления «белых воротничков» и отмывание денег, обеспечивая справедливый и безопасный рынок для всех участников.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) выступает в качестве основного регулирующего органа в глобальном масштабе, уделяя особое внимание предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. По сути, он выступает в роли бдительного сторожа в этой сфере. Его основная цель — разработать однозначные руководящие принципы и политику, которые могут помочь законодателям и членам криптосообщества по всему миру.

Правило поездок, также известное как Рекомендация 16 ФАТФ, является важным нормативным актом, разработанным регулирующим органом.

В соответствии с Правилом путешествий поставщики виртуальных активов (VASP) обязаны собирать конкретную информацию, когда стоимость транзакции с виртуальными активами превышает 1000 долларов США. Необходимая информация для получения VASP включает в себя:

  • Имена отправителя (отправителя) и получателя (получателя).
  • Адрес кошелька VA для каждой транзакции или уникальный ссылочный номер транзакции.
  • Такую информацию не требуется проверять, за исключением случаев, когда имеются подозрительные обстоятельства, связанные с ОД/ФТ; в этом случае информация, касающаяся клиента, должна быть проверена.

Смотрите также

2024-05-02 13:24