Криптовалюта

Крипто-мошенничество выросло до 5,6 миллиардов долларов – ФБР призывает к осторожности в новом предупреждении

Михаель ван де Поппе

Как аналитик с более чем двадцатилетним опытом работы в финансовом секторе, я видел свою долю волатильности рынка и мошеннических действий. Недавний отчет ФБР о мошенничестве с криптовалютами является ярким напоминанием о том, что вместе с развитием технологий развиваются и методы, используемые недобросовестными людьми для эксплуатации ничего не подозревающих жертв.

В 2023 году Федеральное бюро расследований (ФБР) заявило, что мошенничество, связанное с криптовалютой, выросло на поразительные 45%, что составило ошеломляющие убытки в 5,6 миллиарда долларов. Кроме того, значительно увеличилось количество сообщений о мошенничестве с цифровыми активами: жертвами со всей страны было подано около 69 000 жалоб.

Как исследователь, занимающийся финансовым мошенничеством, я обнаружил тревожную тенденцию: инвестиционное мошенничество стало преобладающей формой обмана, ответственной за 71% общих убытков, о которых сообщалось в ФБР. Эти схемы охотятся на человеческое желание извлечь выгоду из прибыли на рынке криптовалют, получая заманчивую прибыль. Интересно, что в отчете также упоминаются Калифорния, Флорида и Техас как горячие точки для подобных жалоб.

Преследование пожилых людей: ФБР

Как аналитик, я глубоко встревожен с демографической точки зрения, рассматривая последствия этого мошенничества. Наиболее значительные потери понесли люди в возрасте 60 лет и старше, составившие почти 1,6 миллиарда долларов. Однако не менее тревожно и то, что люди в возрасте от 30 до 39 лет также понесли значительные финансовые потери, что подчеркивает широко распространенный характер этого мошенничества.

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо и криптокиоски

Помимо инвестиционных мошенничеств, другие серьезные виды мошенничества включают в себя мошенничество с колл-центрами, когда мошенники выдают себя за представителей правительства, чтобы заставить людей передать им криптовалюту. Эти обманные действия составляют примерно 10% от общих финансовых потерь.

В последнее время мошенники все чаще используют банкоматы (банкоматы), специально предназначенные для криптовалют, где люди могут обменивать наличные на цифровую валюту. Более 5500 жалоб, поданных в ФБР, касаются этих криптовалютных банкоматов, в результате чего заявленные убытки составили более 189 миллионов долларов.

Крипто-мошенничество выросло до 5,6 миллиардов долларов – ФБР призывает к осторожности в новом предупреждении

Regulatory Response And Challenges

Было замечено значительное увеличение случаев мошенничества, связанного с криптовалютой, что вызывает опасения по поводу доверия потребителей к цифровым активам и уровня регулирующего надзора. Регуляторы все чаще уделяют пристальное внимание борьбе с мошенничеством на рынке криптовалют.

Несмотря на то, что виртуальные валюты работают децентрализованно, что позволяет осуществлять мгновенные и необратимые трансграничные транзакции без участия традиционных финансовых учреждений, это усложняет регулирование. Отслеживание переводов криптовалюты на иностранные биржи оказывается особенно сложной задачей.

Выводы ФБР призывают инвесторов проявлять осторожность, тщательно изучая потенциальные инвестиции и воздерживаясь от предложений, обещающих необычно высокую доходность.

В бюро подчеркнули, что крайне важно сообщать о любых потенциально подозрительных действиях, независимо от того, приводят ли они к финансовым потерям. Это поможет правоохранительным органам быть в курсе разрабатываемых стратегий и передовых технологий, используемых преступниками.

Поскольку транзакции с криптовалютой становятся все более распространенными, растет и угроза связанного с ними мошенничества. Очень важно, чтобы люди проявляли осторожность при рассмотрении инвестиций или предложений, связанных с криптовалютами, и тщательно проверяли подлинность этих возможностей перед инвестированием средств.

Сотрудничество имеет важное значение в борьбе с мошенничеством с криптовалютой, в котором участвуют не только правоохранительные и регулирующие органы, но и широкая общественность, поскольку мы стремимся поддерживать доверие к цифровой финансовой системе.

Смотрите также

2024-09-10 17:11