Криптовалюта

Криптобиржа Upbit сталкивается с южнокорейским расследованием по поводу 600 000 нарушений KYC

Михаель ван де Поппе

Как опытный исследователь, проявляющий большой интерес к пересечению финансов и технологий, я внимательно слежу за продолжающимся расследованием в отношении Upbit, ведущей криптобиржи Южной Кореи. Потратив годы на изучение соблюдения нормативных требований и его влияния на цифровые активы, этот случай представляет собой интересную задачу.

В Южной Корее крупнейшая криптовалютная торговая платформа Upbit находится под пристальным вниманием финансовых регуляторов из-за обвинений в игнорировании правил «Знай своего клиента» (KYC). Эта проверка проводится во время продления лицензии и также намекает на потенциальное расследование возможных антиконкурентных действий.

Криптобиржа сталкивается с расследованием потенциальных нарушений KYC

Судя по источникам новостей сообщества, похоже, что подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU) при Комиссии по финансовым услугам (FSC) инициировало расследование в отношении криптовалютной биржи Upbit, подозревая ее в несоблюдении правил «Знай своего клиента» (KYC).

Согласно отчету Maeil Business Newspaper, финансовые регуляторы выявили несколько серьезных случаев потенциального нарушения правил в процедурах идентификации клиентов во время проверки процесса продления лицензии криптовалютной биржи. Согласно Закону о специальных деньгах, каждые три года поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны подавать заявку на продление лицензии.

Похоже, что Подразделение финансовой разведки (ПФР) обнаружило примерно от 500 000 до 600 000 случаев, когда процесс «Знай своего клиента» (KYC) не соблюдался должным образом. Это говорит о том, что криптовалютная биржа создала значительное количество аккаунтов для пользователей без прохождения необходимых процедур верификации.

В Южной Корее поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны соблюдать правила, направленные на предотвращение отмывания денег (AML) и финансирования терроризма (CFT). Чтобы обеспечить это соответствие, пользователям предлагается пройти процесс проверки «Знай своего клиента» (KYC) при открытии учетной записи на криптовалютных платформах.

Как аналитик, я заметил, что пользователи должны предоставить удостоверение личности в целях проверки, которая проходит процесс проверки на криптовалютной бирже, с которой я работаю. К сожалению, похоже, что может иметь место нарушение правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействием финансированию терроризма (CFT), поскольку Upbit, возможно, не реализовала должным образом процедуры «Знай своего клиента» (KYC), по мнению корейских властей.

Проще говоря, Группа финансовых расследований обнаружила многочисленные случаи, когда счета открывались без надлежащего удостоверения личности, поскольку представленные фотографии, удостоверяющие личность, не соответствовали требованиям. Финансовые органы сейчас индивидуально рассматривают эти дела, чтобы определить, были ли нарушены какие-либо правила, могли ли они использоваться для отмывания денег или незаконных операций с криптовалютой.

Как исследователь, я недавно обнаружил интригующее событие: подозреваемый, связанный с массовым взломом индийской криптовалютной биржи WazirX на сумму 235 миллионов долларов, был задержан полицией Дели. Примечательно, что этот человек, как полагают, продавал аккаунт, сфабрикованный под вымышленным именем, который позже попал в руки преступника, организовавшего криптоограбление.

Продление лицензии Upbit может быть отложено

Важно отметить, что продление лицензии Upbit, начатое в августе, вызвало интерес в финансовом секторе из-за увеличенного срока ее действия. Согласно отчету, такая задержка связана с тщательным расследованием.

Как аналитик, мне поручено проверить точность примерно 600 000 потенциальных нарушений технологии «Знай своего клиента» (KYC) в нашей системе. Крайне важно убедиться, что мы все сделали правильно, поскольку каждый случай потенциально может привести к штрафам на общую сумму до 100 миллионов вон за дело, что эквивалентно примерно 71 000 долларов США. Если процесс проверки займет слишком много времени, это также может задержать продление нашей лицензии, что еще больше усложнит ситуацию для нашей криптовалютной биржи.

Кроме того, возможно, что биржа криптовалют может пройти еще одну проверку в течение периода продления. Ранее региональный источник новостей сообщил, что комиссар по финансовым услугам Ким Бён Хван намекнул на потенциальное расследование «доминирующей структуры рынка» биржи.

В ответ на вопросы депутата Ли Кан Иля во время парламентского аудита Южной Кореи Ким заявил, что орган финансового регулирования признал потенциал Upbit доминировать на рынке и пообещал тщательно изучить этот вопрос, а также их сотрудничество с K-Bank, гарантируя, что соответствующие меры будут приняты. быть взятым.

Криптобиржа Upbit сталкивается с южнокорейским расследованием по поводу 600 000 нарушений KYC

Смотрите также

2024-11-16 22:12