Криптовалюта

Почти 90% криптофирм не соблюдают британские стандарты борьбы с отмыванием денег. Что происходит не так?

Михаель ван де Поппе

Как опытный исследователь с многолетним опытом работы в постоянно меняющейся финансовой сфере, я нахожу недавний отчет Управления финансового надзора (FCA) о высоком уровне отклонений заявок на регистрацию криптовалют как интригующим, так и тревожным. Огромное количество отклоненных заявок указывает на серьезную проблему в поддержании эффективного контроля за отмыванием денег в отрасли.

В хаотичной британской среде, связанной с криптовалютами, Управление финансового надзора обнаружило, что примерно 87 из каждых 100 заявок на регистрацию криптовалют были отклонены в течение предыдущего финансового года.

Это ошеломляющий факт, который поднимает очень серьезные вопросы относительно эффективности контроля за отмыванием денег в отрасли. Только четыре из 35 заявок были одобрены, что подчеркивает, насколько жесткой остается нормативно-правовая база.

Борьба за соответствие стандартам

С января 2020 года Управление финансового надзора (FCA) взяло на себя роль надзора за предприятиями, связанными с криптовалютой, обеспечивая соблюдение ими правил, касающихся отмывания денег, финансирования терроризма и перевода средств.

Таким образом, в отчете указывается, что значительная часть компаний не соответствует ожидаемым стандартам. В первую очередь это связано с тем, что многие заявки были отклонены на основании неадекватных мер по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег (AML), которые имеют решающее значение для предотвращения проникновения незаконных средств в финансовую систему.

Почти 90% криптофирм не соблюдают британские стандарты борьбы с отмыванием денег. Что происходит не так?

Председатель FCA Чарльз Рэнделл прокомментировал:

«Хотя некоторые фирмы продемонстрировали адекватные системы, слишком многие на сегодняшний день не смогли удовлетворить приемлемые стандарты управления рисками и контроля, что привело к этой волне отказов и отказов».

Как исследователь, углубляющийся в тонкости финансового регулирования, я должен признать, что введение структуры MiCA Европейского Союза, наряду с другими правилами ЕС, несомненно, добавило дополнительный уровень сложности к ландшафту. Хотя эти правила призваны усилить регулирование криптоактивов, они также представляют собой проблему для британских фирм, которые уже сталкиваются с вопросами соблюдения местных требований, что делает их задачи еще более сложными.

Поскольку правила, регулирующие операции с криптовалютой в Великобритании, все еще находятся в стадии разработки, растет любопытство по поводу того, останется ли этот рынок привлекательным вариантом для деятельности, связанной с криптовалютой.

Почему FCA отклонило почти 90 % заявок криптофирм

— DL News (@DLNewsInfo), 5 сентября 2024 г.

Новая эра регулирования

Отчет FCA поддерживает более широкие усилия по усилению надзора на рынке криптовалют. Это включает в себя создание специализированного «Криптовалютного подразделения» в Национальном агентстве по борьбе с преступностью, что предоставит ему больше полномочий по борьбе с преступной деятельностью, связанной с цифровыми валютами.

Этот сегмент будет заниматься расследованиями и оказывать поддержку правоохранительным органам, что подчеркивает приверженность правительства борьбе с финансовым мошенничеством в этой быстро развивающейся отрасли.

Почти 90% криптофирм не соблюдают британские стандарты борьбы с отмыванием денег. Что происходит не так?

Тем не менее, Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) заняло настолько твердую позицию, что криптовалютные компании становятся все более раздраженными. Многие организации выразили недовольство длительными периодами ожидания и недостаточным количеством ответов на этапе регистрации.

Некоторые предприятия предпочитают расширяться на международном уровне, выбирая юрисдикции с более благоприятными правовыми системами для своей деятельности, при этом обслуживая клиентов из Великобритании. Однако эта ситуация вызывает споры о конкурентных преимуществах Великобритании в секторе криптовалют, особенно среди организаций, предпочитающих менее строгие правила для своей деятельности.

The Future Of Crypto In The UK

В предстоящем сроке правления новой лейбористской администрации судьба регулирования криптовалют будет оставаться неопределенной; нынешнее правительство Великобритании отложило или отложило планы относительно криптовалют.

Несмотря на цель Управления по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority) облегчить регистрацию компаний, высокий уровень неудач предполагает, что еще многое предстоит сделать для укрепления доверия и уточнения системы.

На власти и бизнес оказывается все большее давление с целью найти работоспособный компромисс между соблюдением требований и инновациями, поскольку с тех пор, как Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) начало надзор за этим сектором, успешно зарегистрировались только 44 компании.

До тех пор, пока не будут реализованы новые правила, изложенные в MiCA, вполне вероятно, что сектор криптовалют в Великобритании продолжит сталкиваться с проблемами.

Смотрите также

2024-09-07 01:12