Полная предыстория четырехмесячного тюремного заключения основателя Binance CZ

Как аналитик с финансовым опытом и опытом внимательного наблюдения за рынком криптовалют, я считаю осуждение Чанпэн Чжао («CZ»), основателя Binance, важным событием, которое подчеркивает растущее внимание регулирующих органов к индустрии криптовалют.


Сегодня арестован еще один видный деятель криптомира. На этот раз это Чанпэн Чжао, также известный как CZ, который основал и ранее возглавлял Binance, крупнейшую криптовалютную биржу.

Во вторник судья окружного суда Сиэтла приговорил 47-летнего Чжао, также известного как «CZ», к четырем месяцам тюремного заключения из-за обвинений в отмывании денег.

Как криптоинвестор, я следил за недавними событиями в отношении Binance и обвинениями, выдвинутыми против ее генерального директора Чжао Министерством юстиции США (DoJ). Согласно сообщениям, расследование показало, что Binance разрешала клиентам в санкционированных юрисдикциях, таких как Иран, Сирия и Куба, проводить незаконные транзакции, создавая потенциальную угрозу финансовой системе США. Кроме того, были обвинения в том, что террористические группы используют платформу Binance для транзакций с криптовалютой. Эти серьезные заявления вызвали обеспокоенность в криптосообществе.

Хотя четырехмесячный приговор для CZ может показаться легким, приговор вызвал значительный волновой эффект во всем мире криптовалют. Эта реакция была усилена недавним крахом FTX и последующим 25-летним тюремным заключением ее генерального директора Сэма Бэнкмана-Фрида.

«Вы слышали последние новости? Основатель Binance, CZ, задержан на четыре месяца».

— The Crypto Times (@CryptoTimes_io), 1 мая 2024 г.

Путь, пройденный Чжао, от скромного происхождения до известного успеха в Binance, повторяет путь некоторых криптовалютных магнатов, которые нарушили закон и теперь отбывают тюремное заключение.

Кто такой Чанпэн Чжао «CZ»?

CZ, настоящее имя которого Чанпэн Чжао, родился в Китае в 1977 году. После инцидентов на площади Тяньаньмэнь в 1989 году он переехал в Канаду и вскоре после этого получил канадское гражданство.

Чанпэн Чжао имеет опыт работы в сфере технологий: в начале своей карьеры он работал во многих финансовых компаниях. Однако только после его встречи с Биткойном в 2013 году его интерес к криптовалютам вспыхнул.

К 2017 году Чжао основал Binance, известную платформу для торговли криптовалютой, известную своей впечатляющей масштабируемостью, передовыми функциями и обширным глобальным присутствием.

Начиная с 1 мая 2024 года Binance может похвастаться впечатляющей рыночной капитализацией в 2,32 триллиона долларов, что принесло ей титул крупнейшей криптовалютной биржи в мире. За короткий промежуток времени CZ стал уважаемой фигурой в криптосообществе с дальновидным взглядом на будущее.

Падение

В 2023 году США обвинили Binance и ее генерального директора Чжао в игнорировании законов о борьбе с отмыванием денег (AML) и Закона о банковской тайне (BSA). Чжао признал это обвинение, признав, что им не удалось установить адекватные меры борьбы с отмыванием денег на платформе Binance.

Обвинения касались того, что Binance не выполнила требования о регистрации в качестве компании, занимающейся переводом денег, и участвовала в запрещенных транзакциях в нарушение санкций США.

Как криптоинвестор, я признаю свою роль в отсутствии адекватной программы по борьбе с отмыванием денег (AML) в Binance, за которую я беру на себя полную ответственность и признаю себя виновным по соответствующим обвинениям. Министерство юстиции (DoJ) подчеркнуло, что Binance отдает приоритет расширению рынка и финансовой выгоде, а не соблюдению законов США, что позволяет осуществлять деятельность по отмыванию денег на нашей платформе.

Министерство юстиции обвинило Binance в разрешении незаконной деятельности, такой как обработка транзакций из регионов с ограниченным доступом, таких как Иран, Сирия и другие, что потенциально ставит под угрозу финансовую систему США. Появились сообщения о том, что террористические организации, в том числе ХАМАС, Аль-Каида и ИГИЛ, использовали Binance для торговли криптовалютой.

Доказательства, ведущие к осуждению

Дело против Чжао и Binance выявило недостатки в процедурах проверки клиентов и их неспособность остановить подозрительную финансовую деятельность.

Министерство юстиции обвинило Binance в серьезных нарушениях законов и правил США. Эти упущения позволили платформе управлять значительными средствами без надлежащего надзора, что привело к созданию привлекательной среды для незаконных транзакций.

В деле Министерства юстиции США против Binance были представлены различные доказательства. Это включало:

Участие Binance в финансировании терроризма

Как финансовый аналитик, я сталкивался с обвинениями в том, что Binance, всемирно признанный лидер криптовалютных бирж, был замешан в деятельности по отмыванию денег. Сообщается, что эти незаконные операции связаны с террористическими организациями, такими как ХАМАС, Аль-Каида и ИГИЛ.

Как финансовый аналитик, я бы перефразировал это, сказав: я проанализировал последние отчеты FinCEN и обнаружил, что пресловутая группа ХАМАС использовала Биткойн для сбора средств.

Как криптоинвестор, я бы сказал это так: в ходе расследования выяснилось, что Binance провела более 1,5 миллионов транзакций с криптовалютой на сумму около 900 миллионов долларов США в нарушение санкций США. В этих сделках участвовали отдельные лица и организации из Ирана, а также признанные террористические группы, такие как ХАМАС, Аль-Каида и ИГИЛ.

Было обнаружено, что Binance не приняла достаточных мер по соблюдению требований, что позволяло лицам, связанным с террористическими организациями, такими как ХАМАС и ИГИЛ, осуществлять деятельность на платформе. Кроме того, Binance подверглась обвинениям в содействии транзакциям, связанным с эксплуатацией детей и программами-вымогателями.

Осуждение Чжао, тюремный срок и наказание

Сначала обвинение предложило Чжао приговорить к трем годам тюремного заключения. Тем не менее, в итоге ему приговорили к более мягкому приговору — четыре месяца из-за его содействия властям и признания.

Прокурор Кевин Мозли из отдела банковской этики Министерства юстиции США пояснил, что они не подразумевают, что г-н Чжао идентичен Сэму Бэнкман-Фриду, и не называют его монстром. Кроме того, их намерение не состоит в том, чтобы уничтожить индустрию криптовалют.

Во вторник утром в здании суда я признал перед судьей серьезность своих ошибок. Из этого опыта был извлечен ценный урок, который я буду продолжать вместе со мной.

Как исследователь, изучающий это дело, я бы сказал, что последовательность в вынесении приговоров имеет важное значение. Я бы сослался на мягкий приговор, вынесенный Артуру Хейсу, основателю BitMEX, которому также были предъявлены обвинения в аналогичных преступлениях.

Судья Джонс похвалил Чжао за его «замечательную готовность взять на себя ответственность» и признал его вдохновляющий путь от бедности в Китае к достижению процветания бизнеса. Более того, судья подчеркнул благотворительные действия Чжао через благотворительную деятельность и стремление помочь другим.

В ходе урегулирования этого вопроса Binance и Чжао согласились выплатить рекордный корпоративный штраф в размере 4,3 миллиарда долларов в США. Этот штраф состоит из нескольких частей: 3,4 миллиарда долларов достаются FinCEN в результате нарушений правил ПОД; $968 млн выделено OFAC из-за нарушений санкций; и, наконец, сам Чжао заплатит личный штраф в размере 50 миллионов долларов.

Binance стремится улучшить свою структуру соблюдения нормативных требований и будет подвергаться интенсивному мониторингу в течение трех лет, чтобы обеспечить полное соблюдение применимых правил.

На данный момент роль генерального директора возьмет на себя Ричард Тенг.

Подробнее о Чанпэн Чжао (Чехия)

Смотрите также

2024-05-01 16:05