Криптовалюта

С 2019 года незаконные потоки криптовалюты достигли 100 миллиардов долларов, что оказывает влияние на эти ключевые сектора

Михаель ван де Поппе

Как исследователь с опытом работы в области блокчейна и цифровых валют, я нахожу недавний отчет Bloomberg о незаконных потоках средств через крипторынки весьма тревожным. По оценкам, подозрительные транзакции с 2019 года составили 100 миллиардов долларов — это ошеломляющая цифра, которая подчеркивает необходимость усиления регулирования и надзора в этой отрасли.

Как финансовый аналитик, я столкнулся с некоторыми тревожными выводами из отчета Bloomberg. Похоже, что с 2019 года около 100 миллиардов долларов незаконно полученных доходов было переведено через подозрительные цифровые кошельки на рынке криптовалют. Примечательно, что значительная часть этих средств прошла через два основных сектора отрасли.

Криптопреступники используют стейблкоины и CEX

Как исследователь, изучающий преступную деятельность на рынке криптовалют, я обнаружил некоторые тревожные тенденции. Стейблкоины, предназначенные для поддержания стабильной стоимости по отношению к традиционным валютам, стали предпочтительным выбором для преступников, на их долю приходится подавляющее большинство объемов незаконных транзакций. Более того, более половины этих сомнительных средств в конечном итоге оказываются на централизованных биржах (CEX), таких как Binance или Coinbase.

Ким Грауэр, директор по исследованиям Chainaанализа, отметил растущую сложность методов отмывания денег, используемых преступными элементами. Они постоянно внедряют инновации, исследуют новые криптовалюты и приложения, пытаясь избежать обнаружения и успешно очистить свои нечестные доходы.

Как финансовый аналитик, я бы перефразировал выводы Chainaанализа следующим образом: стейблкоины, которые созданы для поддержания постоянной стоимости и обычно привязаны к доллару США, а также централизованные и децентрализованные биржи стали заманчивыми вариантами для преступников, стремящихся скрыть зло. -полученные средства среди законных сделок.

Кроме того, Chainaанализ выявил, что примерно половина доходов, полученных незаконным путем, полученных от незаконной деятельности, такой как рынки даркнета, мошенничество, программы-вымогатели и вредоносное ПО, сосредоточены на пяти крупных криптовалютных биржах, не называя, какие конкретно.

Постоянный рост незаконных транзакций вызвал повышенный интерес со стороны регулирующих органов по всему миру, что привело к более тщательному изучению крипто-сектора. Ярким примером является Binance, крупнейшая биржа по объему торгов, которая теперь подпадает под регулирование США после штрафа в размере 4,3 миллиарда долларов, наложенного на нее в рамках сделки о признании вины с Министерством юстиции (DOJ).

Внедрены инструменты распознавания образов 

Согласно отчету Bloomberg, ужесточение регулирования и усиленный надзор за биржами привели к значительному сокращению притока сомнительных средств на биржи. Это снижение проявляется в падении ежемесячных транзакций с примерно 2 миллиардов долларов до примерно 780 миллионов долларов.

Chainaанализ заметил рост использования промежуточных цифровых кошельков на биржах, соответствующих KYC. Эти кошельки используются для сокрытия источника средств и уклонения от обнаружения незаконных транзакций.

По данным Bloomberg, чтобы противодействовать растущей сложности незаконных планов, следователи применяют передовые методы обнаружения, такие как поведенческий анализ, чтобы пресечь эту деятельность в зародыше.

Как криптоинвестор, я понял, что идеи Грауэра из Chainaанализа ценны для расшифровки тенденций на рынке цифровых валют. Подводя итоги своих выводов, Грауэр подчеркнул растущее распространение инструментов распознавания образов среди игроков криптовалюты. Эти инструменты, аналогичные тем, которые используются традиционными банками, отражают мою веру в то, что криптовалюта все больше становится неотъемлемой частью нашей финансовой системы.

С 2019 года незаконные потоки криптовалюты достигли 100 миллиардов долларов, что оказывает влияние на эти ключевые сектора

В настоящее время совокупная стоимость всех криптовалют составляет $2,07 трлн, что ниже пика в $2,7 трлн, достигнутого ранее в этом году во время резкого роста цен на ведущие криптовалюты.

Смотрите также

2024-07-12 08:42