SCHD: Стоит ли покупать сейчас?

Итак, ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD)… Популярный он, конечно. Связан с индексом Dow Jones U.S. Dividend 100. И, знаете ли, вся эта затея посвящена щедрым дивидендам и качественным компаниям. Энергетика, товары народного потребления, здравоохранение – классика жанра, одним словом. 😅

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Читать отчёты

Очень даже популярный фонд, надо сказать. Под его управлением целых 70,1 миллиарда долларов! Входит в топ-30 крупнейших ETF, так сказать. Вот это масштаб! 💰

Но вопрос остаётся: стоит ли его покупать прямо сейчас? Давайте копнём немного глубже.

Все бегут в этот фонд от Schwab

Сейчас у фонда такой момент – блистает, как звезда! Среди пяти крупнейших ETF, ориентированных на дивиденды, он привлек больше всего инвестиций за последний год – и это не шутки! Активы выросли на 24% за 52 недели, в то время как у конкурента, iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO), всего 5%. Инвесторы, одержимые доходами, конечно, не так сильно переживают из-за цены, но всё же, важно.

Однако стоит отметить, что в долгосрочной перспективе SCHD обычно уступает широким рыночным показателям, таким как S&P 500 (^GSPC). За последнее десятилетие средний прирост цены составлял 7,6%, что заметно меньше, чем у S&P 500 – 11,5%. У iShares был даже чуть лучше – 9,3%, но ни один не догнал общего роста рынка. Ну что ж, как говорится, не всё коту масленица. 🤷‍♀️

И это ещё не всё: за это время было три президентских выборов, пандемия коронавируса, начало бума искусственного интеллекта (ИИ) и цикл инфляции-паники-восстановления с 2022 по 2024 год. Хм, даже странно, что что-то получилось заработать в это время! 😂

А теперь – дивиденды!

Картина резко меняется, когда мы учитываем дивидендные выплаты. А вот тут-то и начинается самое интересное! 🤩

Средняя дивидендная доходность S&P 500 за последнее десятилетие была всего 1,7%. У iShares доходность была чуть выше – около 2,3%, а вот у Schwab Dividend Equity ETF – сразу 3,1%!

Итоговый результат – впечатляющие 11,1% годовых за последнее десятилетие. При условии, конечно, что дивиденды реинвестируются в новые акции или паи фонда. Прекрасное решение для тех, кто любит стабильный доход! 🥳

Неудача – это тоже возможность

Крупные компании с надежными дивидендными программами сейчас не в фаворе. После не самого выдающегося выступления в последние месяцы SCHD отстает от своих годовых максимумов на 9% и выше недавних минимумов на 14%. А общий рынок продолжает бить рекорды. Это как в жизни: всё циклично. 🔄

Но на фоне не самой радужной ценовой картины, Schwab U.S. Dividend Equity ETF предлагает доходность дивидендов выше среднего – 4% прямо сейчас. Можно зафиксировать эту доходность, купив немного акций. В портфеле фонда – такие гиганты, как Coca-Cola, The Home Depot и Chevron – настоящие денежные машины, которые переживут практически любую экономическую бурю. Так что это ещё и ставка на проверенные временем компании! 💼

К тому же, это недорогой индексный фонд с годовой комиссией всего 0,06%. И, как мне известно, это единственный ETF, который отслеживает именно индекс Dow Jones U.S. Dividend 100. Удобно, не правда ли? 😉

Подходит ли SCHD вам?

Заядлые инвесторы, жаждущие дохода, могут строить свой портфель вокруг этого надежного ETF. Другие могут добавить его для более глубокого погружения в дивидендную часть Уолл-стрит или для смещения портфеля в сторону инвестиций в крупные компании с хорошей стоимостью.

В любом случае, текущая стагнация цен – хороший повод присмотреться к Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Грубо говоря, покупать можно. 👍

Смотрите также

2025-07-20 03:55