Уоррен Баффет рекомендует этот Vanguard ETF для инвестиций

Возможно, существует лишь один человек, способный так искусно управлять капиталом, как Уоррен Баффет. Его исключительная карьера в Berkshire Hathaway является свидетельством его статуса реформатора, превратившего компанию в триллионный конгломерат, хотя, возможно, с некоторыми оговорками.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

Совсем не лишено смысла прислушаться к советам этого человека. Его рекомендация очень проста: инвестируйте в Vanguard ETF. По словам самого Баффета, это может превратить ваши скромные $1,000 в месяце в $264,000 за десять лет. Рассмотрим, не говорит ли он это в своих снах.

Простота — залог успеха

Каждый инвестор мечтает быть похожим на Баффета, выбирая компании, основываясь на мастерстве финансового анализа. Однако это занятие явно не для всех. Даже профессиональные управляющие капиталом страдают от неровного успеха, великий баллонист рынка зачастую оказывается не в состоянии показать лучшие результаты.

Баффет полагает, что большинству розничных инвесторов стоит выбрать более простой подход. То есть, покупать кошмарно дешевый ETF, который отслеживает динамику S&P 500, такой как Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Этот инструмент отличается крайне низким коэффициентом затрат в 0,03%, что, вероятно, является одной из причин его поддержки со стороны Баффета.

Кроме того, инвестируя в ETF, вы имеете дело с одним из ведущих фондов в сфере управления активами, существующим с 1975 года. К 31 июля Vanguard управлял активами на сумму $11 триллионов, что подчеркивает его незаимствованное величие и доверие к порядку. Разве не сладкая жизнь для нашего позабываемого исследователя?

Vanguard S&P 500 ETF отслеживает показатели тех же самых 500 больших и прибыльных компаний, среди которых гиганты технологий, такие как Nvidia, Microsoft и Apple, имеют особое предпочтение. Впрочем, здесь полнонаправленная диверсификация: все сектора экономики представлены.

Владеть этим ETF — значит ставить на примерение и дальнейший рост экономики США. Международная экспозиция также налицо, поскольку многие компании из индекса S&P 500 получают доход из-за рубежа. Это может быть полезным, если другие страны со временем обгонят США.

Восхитительная производительность

За прошедшее десятилетие S&P 500 продемонстрировал общую доходность в 304% (по состоянию на 19 сентября). Это означает, что в среднем мы говорим о росте на 15% в год. Говорить об этом всегда приятно, ведь этому есть разумное объяснение: исторически низкие процентные ставки, множество пассивного капитала, устремляющегося в фондовый рынок, и взлет гигантских технологических компаний.

Если доходность последнего десятилетия (с августа 2015 по август 2025) повторится за пределами 2035 года, инвестиции по $1,000 в месяц в Vanguard S&P 500 ETF могут превратиться в $264,000 к сентябрю 2035 года. Этот факт подтверждает, что даже небольшие суммы могут привести к замечательным результатам.

Такой подход известен как долларовая усреднённость, и он работает так эффективно, поскольку инвесторы создают постоянный привычный процесс распределения капитала в своих портфелях. Более того, это позволяет уменьшить риск неправильного определения времени входа в рынок, что, как показывает опыт, является эдакой лотереей.

Тем не менее, след проступков прошлого не гарантирует актуальности личных возвратов в будущем. Оглядываясь на завтрашний день, Vanguard S&P 500 ETF может принести результаты хуже, чем в 2015 году, и это остаётся в пределах многовековой возможности. Обстоятельств, вызывающих тревогу, достаточно, особенно учитывая историческую высокую стоимость акций S&P 500. Может быть, именно это подстегнуло Баффета и его покровительство поучаствовать в распродаже акций в последние годы.

Не следует забывать о реалистичных ожиданиях. Хотя доходность может быть заманчивой, существует вероятность, что S&P вернется к своему многолетнему среднему значению в 10% годовых. В любом случае, регулярные инвестиции в Vanguard S&P 500 ETF, скорее всего, станут одним из самых разумных решений для инвесторов с точки зрения самого Баффета. 🧐

Смотрите также

2025-09-24 16:14