Сравнение QQQ и IVV: Технологичный рост против диверсификации широкого рынка

Два этих фонда — iShares Core S&P 500 ETF (IVV) и Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ) — представляют собой два разных мира, столкнувшихся в бурном потоке американских акций. IVV тянет за собой широкие массы, следуя за индексом S&P 500, в то время как QQQ сосредотачивается на немногих, но ярких звездах рынка, представляющих NASDAQ-100. Принципиальная разница заключается в подходе: один фокусируется на большом, второй — на высокотехнологичном и быстром. Вот как выглядит их отличие в цифрах.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

Обзор (стоимость и размеры)

Показатель	IVV	QQQ
Эмитент	iShares	Invesco
Соотношение расходов	0.03%	0.20%
Возврат за 1 год (на 31 октября 2025 года)	19.95%	30.01%
Дивидендная доходность	1.16%	0.47%
Бета (5 лет, ежемесячно)	1.00	1.10
Активы под управлением (AUM)	$701.37 миллиардов	$386.76 миллиардов

IVV отличается низким коэффициентом расходов, но QQQ в последние годы показывает более высокие результаты. При этом IVV выплачивает большую дивидендную доходность, что может быть привлекательно для инвесторов, ориентированных на регулярный доход.

Сравнение производительности и риска

Показатель	IVV	QQQ
Максимальная просадка (за 5 лет)	24.52%	35.12%
Рост $1,000 за 5 лет	$2,073	$2,306

Что внутри

QQQ, с его уклоном в сторону роста, ориентирован на высокотехнологичные компании. Это фонд, построенный на быстром темпе и обещаниях — он отслеживает NASDAQ-100 и включает 101 акцию, где около 64% занимают технологические гиганты. Этим фондом правят такие компании, как Nvidia, Microsoft и Apple. Но вместе с этим приходит и нестабильность. Если в один момент ты видишь большие прибыли, то в следующий — падение может быть столь же стремительным.

IVV же более скромен и надежен. Этот фонд отслеживает S&P 500, включая 503 компании, и позволяет нам взглянуть на рынок с более широкой точки зрения. Хотя технологии остаются доминирующими (36%), гораздо больше веса имеют другие сектора, такие как финансовые услуги (13%) и потребительские товары (11%). В отличие от QQQ, доля таких титанов, как Nvidia, Microsoft и Apple, в IVV меньше, что позволяет сгладить резкие колебания рынка.

Более подробную информацию об инвестициях в ETF можно найти в полном руководстве по ссылке.

Мнение мудреца

Оба этих фонда — и QQQ, и IVV — представляют собой заслуживающие внимания инвестиции, каждый из которых приносит свои плоды. Но, как и в жизни, подход к ним должен быть осознанным, а риски — понятными.

QQQ — это нишевый игрок, нацеленный на тех, кто готов пережить бурю ради роста. Почти две трети его активов вложены в технологический сектор, где возможен как бурный рост, так и такие же резкие падения. И если ты рискнёшь, можешь получить гораздо больший доход, но и заплатить больше за это.

IVV же скорее напоминает того, кто идет своим путем, стараясь не отклоняться от выбранного курса. Он не так опасен и не так прибыльный, но с течением времени может приносить более стабильный и менее тревожный доход. Диверсификация — его главный принцип, и для долгосрочного роста она может быть более надежной стратегией.

Глоссарий

ETF: Биржевой инвестиционный фонд, объединение инвестиций, торгующееся на бирже как отдельная акция.
Соотношение расходов: Ежегодная плата, которая взимается фондом для покрытия операционных расходов, выраженная в процентах от активов.
Дивидендная доходность: Ежегодные дивиденды, выплачиваемые фондом или акцией, выраженные как процент от текущей цены.
Бета: Мера волатильности инвестиции относительно общего рынка; 1.00 означает равную волатильность.
AUM: Активы под управлением; общая рыночная стоимость активов, которыми фонд управляет от имени инвесторов.
Максимальная просадка: Наибольшее процентное падение от максимума до минимума фонда за определённый период.
Диверсификация по секторам: Распределение инвестиций по различным отраслям для снижения рисков.
NASDAQ-100: Индекс 100 крупнейших нефинансовых компаний, зарегистрированных на фондовой бирже NASDAQ.
S&P 500: Индекс, отслеживающий 500 крупнейших публичных компаний США, представляющих широкий рынок.
Потребительские товары цикличные: Компании, чьи продажи и прибыли зависят от экономического цикла, такие как розничная торговля и путешествия.
Акции роста: Компании, которые, как ожидается, будут расти быстрее среднего по рынку, часто реинвестируя прибыль вместо того, чтобы выплачивать дивиденды.

В конце концов, выбор за вами, уважаемый инвестор. Но помните: там, где пустая надежда, всегда можно найти и риск. И это не всегда то, с чем легко мириться. 🏞️

Смотрите также

2025-11-04 21:43