VYM и HDV: Что выбрать для стабильного дохода?

от

Понимаете, жизнь — это выбор, как и инвестирование. И если вы стоите перед выбором между двумя ETF-фондами, то вас ждёт что-то вроде: «Возьму обе, ведь кто же мне помешает?» (На самом деле, мы все знаем, что помешают комиссии и риски). В этом случае, знакомьтесь с Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) и iShares Core High Dividend ETF (HDV). Один из них громко заявляет: «Я даю стабильный доход с диверсификацией», а другой — «Мне важнее выплата дивидендов, я держу всё под контролем».

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

На самом деле, эти два фонда — как два абсолютно разных подхода к жизни. Если VYM — это тот парень, который всегда находит время для всех, не слишком углубляясь в личные вопросы, то HDV — это человек, который серьёзно интересуется лишь несколькими людьми, но зато с ним всегда можно договориться о чём-то выгодном. В общем, оба пути могут привести к выгоде, но выбор зависит от вашего стиля жизни — или в нашем случае, от инвестиционных приоритетов.

Мгновенный взгляд (стоимость и размер)

Показатель HDV VYM
Эмитент iShares Vanguard
Комиссия 0.08% 0.06%
Доходность за 1 год (на 22 ноября 2025) 2.06% 5.74%
Доходность дивидендов 3.09% 2.49%
Объём активов $11.7 млрд $81.3 млрд
Бета (5 лет, ежемесячно) 0.62 0.85

Бета — это мера волатильности по сравнению с S&P 500. Доходность за год — это общая доходность за последние 12 месяцев.

Да, VYM немного дешевле, но вы наверняка уже поняли, что «дешево» не всегда означает «выгодно». HDV предлагает более высокие дивиденды, и это может стать решающим для тех, кто ориентирован на регулярные выплаты. Но будьте готовы к высокому уровню риска и комиссии.

Сравнение по доходности и риску

Показатель HDV VYM
Максимальное падение (5 лет) -16.52% -15.87%
Рост $1,000 за 5 лет $1,433 $1,595

Что внутри?

Теперь давайте представим, что VYM — это большая вечеринка, где всё немного хаотично, но все, кто там, в итоге приносят свои плюсы. У VYM в портфеле 566 компаний, а его наибольшие секторы — финансовые услуги (21%), технологии (14%) и промышленность (13%). Лидеры: Broadcom, JPMorgan Chase & Co, и Exxon Mobil. Всё это даёт разнообразие, но с ним же приходит и тот факт, что вам не получится просто «взять и угадать» с каждой акцией.

А вот HDV — это немного другая история. Здесь всё гораздо строже и серьёзнее: только 75 компаний, и основной фокус на потребительских товарах, энергетике и здравоохранении. Внутри этого фонда вы найдете таких тяжеловесов, как Exxon Mobil, Johnson & Johnson и AbbVie. Меньше компаний — но зато больше концентрации на тех, кто действительно готов платить дивиденды. Это может быть привлекательно, если вам нравится идея «меньше, да лучше».

Если вы хотите больше разобраться в тонкостях ETF, загляните в полный гид по инвестициям.

Что говорит мой внутренний трейдер?

Оба фонда — это проверенные временем инвестиции, но давайте не будем обманываться: главный выбор, как и в жизни, это вопрос диверсификации.

VYM — это как футбольная команда, где каждый играет свою роль, и, как правило, вся команда работает на успех. Он имеет более 500 акций и предоставляет вам диверсификацию через несколько секторов экономики. Для тех, кто ищет широкий рынок дивидендных акций, это ваш выбор.

HDV, наоборот, — это футбольный матч, где команда состоит из самых опытных игроков, которые знают, как выиграть. Но чем меньше игроков, тем больше ответственность. Если вы ищете именно те компании, которые платят хорошие дивиденды, это может быть ваш путь. Однако будьте готовы, что меньшая диверсификация может иногда означать больше рисков.

Всё дело в том, что HDV выигрывает по доходности — 3.09% против 2.49% у VYM. Но его комиссии и немного худшие результаты по доходности за 1 и 5 лет могут заставить вас задуматься. Если для вас важен именно высокий дивиденд, HDV — ваш фаворит. Но если вам нужно больше разнообразия и меньше болей с рисками, то VYM — это гораздо более спокойный выбор.

Глоссарий

ETF: Биржевой инвестиционный фонд — набор ценных бумаг, торгуемых на бирже, как акция.
Диверсификация: Распределение инвестиций по разным активам с целью снижения рисков.
Комиссия: Ежегодная плата за управление фондом в процентах от его активов.
Доходность дивидендов: Годовые дивиденды, выплачиваемые инвестицией, выраженные в процентах от её стоимости.
Общая доходность: Изменение цены инвестиций плюс все дивиденды, с учётом их реинвестирования.
Бета: Мера волатильности инвестиции по сравнению с рынком (обычно S&P 500).
AUM: Активы под управлением — общая рыночная стоимость активов, которыми управляет фонд.
Максимальное падение: Самая большая потеря от пиковой стоимости фонда до его самого низкого значения за период.
Секторная весомость: Пропорция активов фонда, распределённых по отраслям экономики.
Голубые фишки: Крупные, устоявшиеся компании с хорошими результатами и дивидендами.

Итак, сделайте свой выбор, но не забудьте, что инвестиции — это как отношения: не всегда просто, но стоит того. ✨

Смотрите также

2025-11-23 00:08