XLK или IYW: Что выбрать инвесторам в технологии?

Великий и могучий State Street Technology Select Sector SPDR ETF (XLK +2.16%) предстает как мудрый старец с усами из тонких проводов, чья баскетболка шепчет о низких сборах и чуть большем урожае, тогда как iShares US Technology ETF (IYW +1.91%) — суетливый юноша, вечно кидающийся в широкие сети, где каждый узел — это акция, а каждый узел — существо с именем.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

Оба ETF-а, как два пажа в зале министерства финансов, стремятся поймать душу технологий, но каждый по-своему. XLK, словно страж, охраняет сектор технологий S&P 500, держа в руках сокровищницу ликвидности, тогда как IYW, как голодный пчеловод, втапливает в себя коммуникационные услуги и притягивает больше пчел.

Снимок (Стоимость и Размер)

Метрика	IYW	XLK
Издатель	iShares	SPDR
Сборы	0.38%	0.08%
Доходность за год (как 12 декабря 2025)	20.8%	20.7%
Дивидендная доходность	0.1%	0.5%
Бета	1.23	1.21
АУМ	$21.4 млрд	$95.6 млрд

Бета — это мерцающая золотая рыбка, плывущая в тумане S&P 500; сборы рассчитываются из пятилетних недельных всплесков. Доходность за год — это сумма всех убытков и прибылей за последние 12 месяцев.

XLK, как старый мудрец, предлагает дешевле для долгосрочных путешественников, с сборами всего 0.08%, тогда как IYW, словно жадный купец, требует 0.38%. XLK также дарит немного больше дивидендной ягоды, что может привлечь тех, кто ищет приют для своих денег.

Сравнение Производительности и Рисков

Метрика	IYW	XLK
Максимальное падение (5 лет)	(39.43%)	(33.55%)
Рост $1000 за 5 лет	$2,413	$2,303

Что Внутри

XLK — это как старинный архив, хранящий в себе сектор технологий S&P 500, с 72 акциями, где каждый лорд — гигант индустрии. Как в 27-ом году, главные позиции — Nvidia (NVDA +3.80%) с 13.71%, Apple (AAPL +0.54%) с 12.82%, и Microsoft (MSFT +0.22%) с 11.16%. Фонд тесно связан с технологиями (99%) и избегает других секторов.

IYW, напротив, — как толпа в биржевом зале, держащая 142 акции и добавляющая легкий наклон к коммуникационным услугам и промышленности. Его главные позиции — Nvidia с 15.46%, Apple с 15.42%, и Microsoft с 13.44%, но его широкий список может привлечь тех, кто ищет немного разнообразия в технологии. Ни один из фондов не включает долги, хеджирование валюты или критерии ESG.

Для более подробного руководства по ETF-инвестированию, посетите полный путеводитель по этой ссылке.

Что Это Значит Для Инвесторов

Сначала важно отметить, как похожи эти два фонда. Оба, State Street Technology Select Sector SPDR ETF (XLK) и iShares US Technology ETF (IYW), фокусируются на одном секторе и имеют много общих акций. Более того, их производительность за последние пять лет почти одинакова.

Однако есть ключевые различия между этими двумя фондами. Например, в вопросе сборов, XLK гордится более низким уровнем 0.08%, тогда как сборы IYW составляют 0.38%. Для кого-то, инвестирующего $10,000 в каждый фонд, IYW будет стоить около $38 в год, тогда как XLK будет стоить всего $8. Говоря об этом, это не огромная сумма, но она накапливается.

Кроме того, XLK имеет более высокую дивидендную доходность 0.5%, против 0.1% у IYW. Ни одна из этих доходностей не особенно привлекательна для инвесторов, ищущих доход, но, опять же, дивидендная доходность — это еще один пункт в пользу XLK.

Наконец, есть АУМ (Активы под управлением). АУМ важен для инвесторов ETF, потому что это ключевой показатель ликвидности — демонстрируя, насколько легко инвестору продать свои акции. Оба фонда имеют значительные АУМ в $21 млрд и $96 млрд соответственно. Таким образом, инвесторы не должны беспокоиться о ликвидности.

В итоге, эти два фонда имеют больше общего, чем различий, и инвесторы, ориентированные на технологии, будут мудры, если рассмотрят оба фонда. Тем не менее, более низкие сборы и более высокая дивидендная доходность XLK могут перевесить в его пользу для экономичных инвесторов.

Словарь

Сборы: Ежегодная плата, в процентах от активов, которую ETF взимает для покрытия операционных расходов.
Дивидендная доходность: Ежегодные дивиденды, выплачиваемые ETF, выраженные в процентах от его цены акции.
ETF (Фонд, обращающийся на бирже): Инвестиционный фонд, торгующийся на биржах, хранящий корзину активов, таких как акции или облигации.
Падение: Максимальное снижение от пика стоимости фонда до его минимального уровня за определенный период.
Бета: Показатель волатильности инвестиции по сравнению с общей рыночной ситуацией, обычно S&P 500.
АУМ (Активы под управлением): Общая рыночная стоимость активов, которые фонд управляет от имени инвесторов.
S&P 500: Индекс фондового рынка, отслеживающий 500 крупнейших публично торгующихся американских компаний.
Наклон по сектору: Намеренное превышение или недостаточное воздействие на конкретные отрасли по сравнению с индексом.
Долг: Использование заемных средств для увеличения потенциальной прибыли инвестиции.
Хеджирование валюты: Стратегия, снижающая влияние колебаний валюты на инвестиционные результаты.
Критерии ESG: Критерии, используемые для включения или исключения инвестиций на основании экологических, социальных и управленческих факторов.

📊

Смотрите также

2025-12-21 06:28