Ежемесячный дивидендный доход: два ETF для рассмотрения

Инвестирование с целью получения стабильного ежемесячного дивидендного дохода – задача вполне достижимая. Однако, формирование собственного портфеля из отдельных акций сопряжено с необходимостью тщательного анализа рисков, коэффициентов выплат и финансовой устойчивости каждого эмитента. Альтернативным решением представляется инвестирование в биржевые инвестиционные фонды (ETF), позволяющие диверсифицировать риски и упростить процесс управления капиталом.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

Рассмотрим два ETF, ориентированных на выплату дивидендов, которые могут представлять интерес для инвесторов, стремящихся к регулярному денежному потоку.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

ETF Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) представляет собой диверсифицированный фонд, инвестирующий в акции около 100 компаний с высокой дивидендной доходностью и устойчивыми финансовыми показателями. Текущая дивидендная доходность составляет 3.8%, что более чем в три раза превышает средний показатель для индекса S&P 500 (1.1%). При этом, комиссия за управление фондом (expense ratio) составляет всего 0.06%, что является одним из самых низких показателей в данной категории.

Ключевым преимуществом данного фонда является акцент на фундаментальную устойчивость эмитентов и их способность генерировать стабильный денежный поток. Однако, следует учитывать, что дивиденды выплачиваются ежеквартально, что может не соответствовать потребностям инвесторов, ориентированных на ежемесячные выплаты.

WisdomTree U.S. High Dividend Fund (DHS)

ETF WisdomTree U.S. High Dividend Fund (DHS) предлагает более высокую дивидендную доходность – 3.3% – и, что особенно важно, осуществляет выплаты дивидендов ежемесячно. Это позволяет инвесторам получать более стабильный и предсказуемый денежный поток, что может быть особенно привлекательно в условиях волатильности рынка.

В состав фонда входит 365 компаний, что обеспечивает высокую степень диверсификации. Крупнейший холдинг, Johnson & Johnson, составляет около 6% от общего портфеля. Основные секторы, представленные в фонде, – здравоохранение, финансы, товары повседневного спроса и энергетика, на долю которых приходится 72% от общего объема активов.

Стоит отметить, что комиссия за управление фондом (expense ratio) составляет 0.38%, что несколько выше, чем у SCHD. Однако, данная комиссия сопоставима с комиссиями других ETF, и на инвестицию в размере 10 000 долларов США она составит всего 38 долларов США в год.

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

ETF Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) предлагает еще более высокую дивидендную доходность – чуть более 4%. Комиссия за управление фондом (expense ratio) составляет 0.30%, что ниже, чем у WisdomTree U.S. High Dividend Fund.

Ключевым преимуществом данного фонда является его ориентация на акции с низкой волатильностью и высокой дивидендной доходностью. Это позволяет инвесторам генерировать высокий дивидендный доход при одновременном снижении риска по сравнению с общим рынком.

В состав фонда входит всего 50 компаний, что свидетельствует о более тщательно отобранном портфеле. Крупнейший холдинг, Pfizer, составляет всего 3% от общего объема активов, а доля 10 крупнейших холдингов составляет не менее 2.4%.

Основными секторами, представленными в фонде, являются недвижимость, товары повседневного спроса, коммунальные услуги, здравоохранение и финансы. Доля этих секторов составляет около 79% от общего объема активов. Акцент на стабильных и низкорисковых секторах делает данный ETF относительно безопасной инвестицией, что может быть особенно привлекательно для инвесторов, стремящихся к долгосрочному доходу.

В заключение, следует отметить, что выбор ETF зависит от индивидуальных целей и предпочтений инвестора. Каждый из рассмотренных фондов имеет свои преимущества и недостатки, которые необходимо учитывать при принятии инвестиционного решения.

Смотрите также

2026-01-16 21:52