Remitly: Когда все идет не так, как надо

Знаете, вот смотришь на эти акции… Remitly Global (RELY 1.90%). Все вокруг твердят про искусственный интеллект, про какие-то стейблкоины. Мол, вот-вот Remitly отправится на свалку истории. Падение на 69% от максимумов, понимаете? А компания, между прочим, выручку за последние пять лет увеличила более чем в пять раз! Пять раз! И все равно, все только и делают, что предрекают ей крах. Ну что за люди!

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

Я вот думаю, а что если Remitly на самом деле может выиграть от всей этой AI-суеты? Да, да, вы не ослышались. Вот почему я считаю, что эта побитая акция может принести неплохой доход тем, кто готов подождать.

Когда «инновации» только мешают

Remitly, если кто не знает, занимается денежными переводами. Прямые банковские связи, удобное приложение – все как люди любят. Переводишь деньги, платишь меньше, чем через старые добрые системы. Просто, удобно… А теперь представьте, что все это хотят сломать какие-то «гении» с их стейблкоинами. Говорят, мол, перевод станет бесплатным, Remitly отправится в нокаут. Ну да, конечно! Как будто лицензии на денежные переводы выдают просто так, по щелчку пальцев. И как будто конвертация стейблкоинов в обычные деньги бесплатна. А вы подумали, кто за это платить будет? Воздух?

Remitly, кстати, уже использует стейблкоины, чтобы снизить свои расходы. Они не просто сидят и ждут, пока их «разорвут на части». И еще, они расширяют свой бизнес. Теперь можно не только переводить деньги, но и хранить их на платформе. А вы подумали, что это просто так? Они же не дураки! И да, они используют искусственный интеллект, чтобы улучшить обслуживание клиентов. Что бы там ни говорили, это работает.

Вся эта история со стейблкоинами и искусственным интеллектом – просто шум. А Remitly, тем временем, продолжает расти. В прошлом квартале выручка увеличилась на 26%, и прибыль тоже растет. И они обещают, что так будет и дальше. Ну, посмотрим, посмотрим… Я им верю, конечно. Но только если они не начнут делать глупости.

Почему акции Remitly могут сделать вас миллионером

Сейчас акция стоит чуть меньше 16 долларов. Рыночная капитализация – 3,27 миллиарда долларов. Руководство компании ожидает, что выручка вырастет до 3 миллиардов долларов, а EBITDA – до 575-600 миллионов долларов. Даже если не обращать внимания на эти «скорректированные» цифры, акция выглядит недооцененной. Особенно если вы готовы ждать несколько лет.

Если прибыль составит 400 миллионов долларов в 2026 году, то P/E будет равен 8. Это очень дешево для компании с таким потенциалом роста. Поэтому, если вы купите акцию сейчас и будете держать ее долго, вы вполне можете стать миллионером. Ну, если, конечно, они не начнут делать какие-нибудь странные вещи. Например, перейдут на какую-нибудь новую платформу, которая будет работать только на мобильных телефонах. Или начнут взимать комиссию за каждый клик. Я бы этого не стал делать, честно говоря. Это просто неприлично.

Смотрите также

2026-03-15 16:22