Заморские Игры: Три Фонда для Разумного Инвестора

Позвольте мне, скромному наблюдателю за денежными потоками, поведать вам о забавной привычке, коей страдает большинство из нас – склонности превозносить добродетели своей собственной земли, полагая, будто все лучшее происходит лишь здесь. Великий Буфет, сей мудрец финансового мира, справедливо заметил, что ставить против Америки – занятие рискованное. Однако, позвольте спросить, разве не глупо полагать, будто весь мир вращается вокруг одной лишь звезды?

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

В последнее время, пока наш S&P 500 неспешно потягивается, словно лев после сытного обеда, другие рынки демонстрируют куда большую прыть. Японский Nikkei 225, корейский Kospi, тайваньский TAIEX и даже канадский S&P/TSX – все они, кажется, решили потеснить американского гегемона. И это не просто каприз случая, нет, господа. Это сигнал, что времена меняются, и пора взглянуть за пределы родных песков.

Не стану лукавить: некоторые инвесторы движимы вполне разумными побуждениями – ожиданием роста и прибылей в других странах. Но, признаюсь, немало и тех, кто, словно испуганные голуби, покидают американские акции, опасаясь переоцененного технологического сектора, чрезмерного ажиотажа вокруг искусственного интеллекта и, что самое печальное, утраты американского исключительности. Будто бы наше превосходство – это не плод упорного труда и инноваций, а некий дар небес, который может в любой момент отняться.

Но не будем торопиться с похоронами американской мечты. Америка и весь мир вполне могут расти и процветать вместе. Однако, если вы, подобно благоразумному мореплавателю, желаете диверсифицировать свой флот, дабы обезопасить себя от штормов и бурь, то заморские акции могут стать отличным выбором. Итак, позвольте представить вам три фонда, которые, на мой взгляд, заслуживают вашего внимания.

iShares Core MSCI Total International Stock ETF: Всемирная Собрание

Этот фонд – словно всемирная галерея, где собраны 4160 акций из более чем 20 стран. Здесь и гиганты, и средние, и даже небольшие компании из развитых и развивающихся рынков. А главное – низкие издержки, что делает его доступным для любого инвестора. Его стоимость – всего 0,07% от суммы инвестиций. Подумайте только, господа, это ничтожно мало по сравнению с тем, что мы платим за развлечения!

В его активе преобладают технологические компании из Тайваня, Южной Кореи, Нидерландов и Китая:

Taiwan Semiconductor (TSM 2.10%): 4.1%
Samsung Electronics (SSNLF +0.00%): 2.2%
SK Hynix (OTC:HXSCL): 1.7%
ASML Holding (ASML 1.97%): 1.4%
Tencent Holdings (TCEHY 1.00%): 0.9%

Но не только технологиями жив этот фонд. В его активе также присутствуют крупные финансовые и фармацевтические компании. За последние три года он показал среднюю годовую доходность в 17.7%, а его дивидендная доходность составляет 2.93%. К тому же, его показатель P/E составляет 18.6, что значительно ниже, чем у американского S&P 500 (31.9) и Nasdaq-100 (34.6).

iShares Core MSCI EAFE ETF: Европейский и Азиатский Оазис

Если вы предпочитаете инвестировать в развитые рынки Европы, Австралии, Азии и Дальнего Востока, то iShares Core MSCI EAFE ETF может стать отличным выбором. Он включает в себя 2621 акцию и также характеризуется низкой стоимостью – 0.07%. За последние три года он показал годовую доходность в 15.7%.

В его активе преобладают фармацевтические и финансовые компании:

ASML Holding: 2.4%
HSBC Holdings (HSBC +1.98%): 1.2%
AstraZeneca (AZN +1.29%): 1.1%
Roche Holding (RHHBY +0.02%): 1.1%
Novartis (NVS +0.72%): 1.1%

Его дивидендная доходность составляет 3.3%, а показатель P/E – 18.1. Пожалуй, он даже дешевле, чем iShares Core MSCI Total International Stock ETF.

Vanguard International High Dividend Yield ETF: Высокодоходный Приют

Этот фонд, словно опытный капитан, уверенно ведет свой корабль к прибылям. За последние три года он показал годовую доходность в 21%, что значительно выше, чем у двух других фондов. Он включает в себя 1582 акции, которые, как ожидается, будут приносить более высокие дивиденды. Его стоимость также составляет всего 0.07%.

В его активе преобладают развитые рынки, а доля развивающихся рынков составляет всего 22.4%. Основные рынки, представленные в этом фонде: Япония (11.3%), Великобритания (11.3%), Канада (8.9%), Австралия (7.4%) и Швейцария (7.4%).

Основные холдинги: фармацевтические компании и крупные финансовые и энергетические компании:

HSBC Holdings: 1.7%
Roche: 1.5%
Novartis: 1.5%
Nestlé (NSRGY +1.58%): 1.4%
Shell PLC (SHEL +3.78%): 1.4%

Его дивидендная доходность составляет 3.47%, а показатель P/E – всего 14.0. Пожалуй, это самый дешевый из трех фондов.

Как выбрать международный ETF?

За последние пять лет S&P 500 превзошел все три международных ETF. Однако, за последний год Vanguard International High Dividend Yield ETF превзошел S&P 500 и другие два международных фонда, в то время как iShares Core MSCI EAFE ETF отставал.

Выбор лучшего международного ETF зависит от ваших целей и инвестиционного стиля. Если вы хотите максимально диверсифицированный индексный фонд, то iShares Core MSCI Total International Stock ETF будет лучшим выбором. Если вы хотите сосредоточиться на дивидендах и не возражаете против меньшего количества акций, то Vanguard International High Dividend Yield ETF показал лучшие результаты за последнее время.

Смотрите также

2026-05-19 04:03