Дивидендные ETF: SCHD и VIG – Два Лика Доходности

от

В мире финансовых инструментов, где цифры сменяют друг друга с неумолимой скоростью, два фонда – Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) и Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) – предстают перед нами словно два отражения в зеркале. Оба стремятся даровать инвестору стабильный доход, но пути к этой цели у них различны, как характеры двух встреченных на жизненном пути людей.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

Инвестор, ищущий надежности, подобно путнику, уставшему от дорожных перипетий, обращает свой взор к дивидендным стратегиям. VIG, словно хранитель традиций, делает ставку на последовательность, требуя десятилетнего опыта роста дивидендов. SCHD же, более прагматичный и расчетливый, оценивает компании по критериям денежного потока и рентабельности капитала. Эти нюансы, как едва уловимые оттенки в картине, формируют различные секторальные предпочтения и, как следствие, различные результаты.

Краткий обзор

Показатель VIG SCHD
Эмитент Vanguard Schwab
Комиссия 0.04% 0.06%
Годовая доходность (на 3 июня 2026 г.) 19.60% 27.10%
Дивидендная доходность 1.50% 3.20%
Бета 0.82 0.68
АУМ 124.7 млрд. долларов 95.0 млрд. долларов

Оба фонда отличаются исключительной экономичностью, хотя Vanguard предлагает немного более низкую комиссию. SCHD же, подобно щедрому помещику, предлагает значительно более высокую дивидендную доходность. Более низкая бета указывает на то, что SCHD может обеспечить более плавное течение во время рыночных потрясений, подобно лодке, плывущей против течения.

Сравнение доходности и риска

Показатель VIG SCHD
Максимальное падение (за 5 лет) (20.40%) (16.80%)
Рост 1000 долларов за 5 лет (общая доходность) 1656 долларов 1494 доллара

Что скрывается внутри?

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) отслеживает общую доходность Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, фокусируясь на 103 высококачественных компаниях, выплачивающих стабильные дивиденды. Его портфель включает 19.00% в защитные потребительские товары, 19.00% в здравоохранение и 16.00% в технологии. Крупнейшие позиции включают Qualcomm (6.51%), Texas Instruments (5.99%) и Unitedhealth Group (5.09%). Этот фонд, запущенный в 2011 году, имеет годовую дивидендную выплату в размере 1.06 доллара на акцию и избегает сложных инвестиционных ухищрений.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) отслеживает S&P U.S. Dividend Growers Index, удерживая 338 акций с как минимум 10-летним опытом роста дивидендов. Он обеспечивает значительное влияние технологий (26.00%), финансовых услуг (21.00%) и здравоохранения (17.00%). К его крупнейшим активам относятся Broadcom (5.18%), Apple (4.08%) и Microsoft (3.97%). Фонд был запущен в 2006 году и выплатил 3.45 доллара на акцию за последние 12 месяцев. Как и фонд Schwab, он не использует кредитное плечо или другие сложные структурные ухищрения.

Для получения дополнительной информации об инвестировании в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что лучше выбрать?

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) и Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) – оба ориентированы на доходность биржевые фонды (ETF). В чем же их сходство и различие?

Начнем со SCHD. Этот фонд предоставляет инвесторам доступ к акциям, выплачивающим дивиденды в США. Он включает около 100 акций, в число которых входят Qualcomm, Texas Instruments, Unitedhealth Group, Chevron, Coca-Cola и Merck. В настоящее время фонд имеет дивидендную доходность 3.2% и комиссию всего 0.06%. Что касается доходности, то с момента своего запуска в 2011 году он показал общую доходность в 520%, что эквивалентно среднегодовой ставке роста (CAGR) в 13.3%. S&P 500, напротив, обеспечил общую доходность в 705% с CAGR в 15.3%.

Затем VIG. Этот фонд также ориентирован на акции, выплачивающие дивиденды в США, но с большим уклоном в технологический сектор. Около 30% его активов классифицируются как технологические акции, в то время как только около 21% активов SCHD находятся в технологиях. С таким количеством активов в технологиях VIG имеет более низкую дивидендную доходность, около 1.5%. Как и SCHD, он имеет очень низкую комиссию, всего 0.04%. Что касается доходности, то с момента своего дебюта в 2006 году он обеспечил общую доходность в 602% и CAGR в 10.2%.

В заключение, оба фонда показали результаты ниже, чем у S&P 500 в долгосрочной перспективе. Однако для инвесторов, стремящихся к получению дохода от своего портфеля, это два фонда, заслуживающих внимания. SCHD обеспечивает больший денежный поток благодаря своей более высокой дивидендной доходности.

Смотрите также

2026-06-05 17:49