Ежемесячные дивиденды: Три способа выжить

Большинство инвесторов привыкли получать дивиденды раз в квартал. Но есть более восьмидесяти компаний, которые отправляют чеки каждый месяц. Забавно, конечно. Как будто это может что-то изменить.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

В основном это инвестиционные трасты недвижимости (REIT) или компании развития бизнеса (BDC). Они получают налоговые льготы в обмен на выплату не менее 90% своего налогооблагаемого дохода в виде дивидендов. Всегда есть обмен. Всегда.

Некоторые REIT и BDC делают это ежемесячно. Три из них, кажется, особенно усердны в повышении своих дивидендов. Ну, усердны – это громко сказано. Просто делают это. Сойдет.

1. Realty Income

Realty Income – это, пожалуй, самый известный пример. Они даже называют себя «Ежемесячной дивидендной компанией». Как будто это их определяет. Они выплачивают дивиденды 667 месяцев подряд. 667. Это много. Они увеличивают дивиденды с 1994 года. 32 года. Все это, конечно, закончится. Все когда-нибудь заканчивается.

В настоящее время они выплачивают $3.24 в год за акцию, что дает доходность 5.07%. Они владеют коммерческой недвижимостью, в основном розничной, и немного промышленной. Более 15 500 объектов, сданных в аренду более чем 16 000 клиентам. В 92 разных отраслях. Большинство клиентов арендуют только одно помещение. Долгосрочные договоры аренды. Надежные арендные платежи. Занятость около 98.7%. Все это, конечно, может рухнуть в любой момент. Но пока что – неплохо.

За последний год акции выросли на 13%. За последние 10 лет – в среднем 6.4% в год с учетом реинвестирования дивидендов. Без реинвестирования – около 1.5%. Ну, хоть что-то.

2. Main Street Capital

Main Street Capital – это компания развития бизнеса (BDC), которая инвестирует в компании среднего размера. Они предоставляют долговое и акционерное финансирование. Компании с годовым доходом от $10 до $150 миллионов. Кредиты компаниям с годовым доходом от $25 до $500 миллионов. У них портфель из около 200 компаний. Они предлагают как долговое, так и акционерное финансирование. Это удобно. Они выплачивают дивиденды каждый месяц. Уже 18 лет подряд, с момента основания в 2007 году. Они выплачивают $0.26 в месяц за акцию, что дает доходность 6.96%. Итого $4.32 в год. Это, конечно, не решит всех проблем, но поможет пережить зиму.

Акции Main Street Capital также показывают хорошие результаты. В среднем 8.3% в год за последние 10 лет. 16.3% с учетом реинвестирования дивидендов. Это лучше, чем у S&P 500. Наверное. В конечном итоге, все сводится к удаче.

3. Phillips Edison & Company

Phillips Edison & Company – это инвестиционный траст недвижимости (REIT), который инвестирует в продуктовые магазины. А точнее, в торговые центры, в которых продуктовый магазин является основным арендатором. Они владеют 324 торговыми центрами в 31 штате. Более 5 500 арендаторов. Занятость 97.3%. Они покупают торговые центры в спальных районах, ближе к дому. Не региональные торговые центры. Эти торговые центры заполнены услугами, которыми люди пользуются каждый день. Салоны красоты, аптеки, пиццерии. Продуктовые магазины, особенно в спальных районах, являются более надежными арендаторами. В любом случае.

Компания существует с 1991 года, но стала публичной только четыре года назад. И каждый год они повышали дивиденды. Они выплачивают $0.11 в месяц и $1.30 в год, что дает доходность 3.42%. Акции выросли в среднем на 7% в год. С учетом реинвестирования дивидендов – около 11%. Ну, это хоть какая-то надежда. Хотя, конечно, все это может рухнуть в любой момент. Сойдет.

Смотрите также

2026-02-14 17:33