ИВО против VOO: Игра для сильных и для терпеливых

Вот как бывает: два фонда, оба – кусок американской мечты, а путь у каждого свой. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – это как крепкий, проверенный временем мужик, а iShares Russell 2000 Growth ETF (IWO) – юнец, что рвется в бой, не считая ни сил, ни денег. Разница в них – не в цифрах, а в самой сути. Один – для тех, кто хочет спать спокойно, другой – для тех, кто готов рисковать, чтобы вырваться вперед.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

Оба фонда, конечно, охотятся за ростом американской экономики. Но охотятся по-разному. VOO – это как стая волков, что гонит крупную дичь – компании из S&P 500. Надежно, предсказуемо, но и конкуренция жесткая. IWO же – это одинокий волк, что выслеживает мелкую, но юркую дичь – компании из Russell 2000. Риск выше, но и потенциальная добыча может оказаться слаще.

Срез (цена и размер)

Показатель	VOO	IWO
Эмитент	Vanguard	IShares
Комиссия	0.03%	0.24%
Годовая доходность (на 27.02.2026)	17.3%	22.6%
Дивидендная доходность	1.1%	0.5%
Бета	1.00	1.43
АУМ	$1.5 триллиона	$13.3 миллиарда

Бета показывает волатильность цены относительно S&P 500; рассчитывается на основе пятилетних ежемесячных данных. Годовая доходность – общая доходность за последние 12 месяцев.

IWO берет комиссию выше, и это факт. VOO – выбор разумного хозяина, который думает о будущем. Дивиденды у VOO получше, но IWO, конечно, тоже не обделен. Разница, может, и небольшая, но для долгосрочного инвестора – дело важное.

Сопоставление доходности и риска

Показатель	VOO	IWO
Максимальное падение (5 лет)	-24.52%	-40.51%
Рост $1000 за 5 лет	$1,762	$1,046

Что внутри?

IWO – это как рынок, где торгуют мелкими лавками. Более тысячи компаний, в основном – небольших, но с большим потенциалом. Много здоровья, технологий и промышленности. В топе – Bloom Energy, Fabrinet и Credo Technology. Это для тех, кто не боится рисковать и верит в будущее маленьких компаний.

VOO – это как центральный универмаг, где есть все, что душе угодно. Компании из S&P 500 – это гиганты, которые уже давно зарекомендовали себя на рынке. Много технологий, финансовых услуг и коммуникаций. В топе – NVIDIA, Apple и Microsoft. Это для тех, кто хочет стабильности и надежности.

Если хотите узнать больше об инвестициях в ETF, то вот ссылка на полную инструкцию.

Что это значит для инвестора?

Выбор между Vanguard S&P 500 ETF (VOO) и iShares Russell 2000 Growth ETF (IWO) зависит от ваших целей. Эти два фонда охотятся на разные части рынка, чтобы достичь своих целей.

IWO ориентирован на акции малых компаний, чтобы обеспечить сильный рост. Его более высокая годовая доходность по сравнению с VOO это демонстрирует. Фонд также хорошо диверсифицирован, в нем более 1000 акций. Однако акции малых компаний по своей природе более волатильны, о чем свидетельствует его гораздо большее максимальное падение и более высокая бета.

Поскольку VOO ориентирован на акции крупных компаний из S&P 500, он предлагает большую стабильность и меньшую волатильность. Его гораздо больший объем активов в управлении обеспечивает высокую ликвидность. Он также имеет низкую комиссию и солидную дивидендную доходность, что может понравиться инвесторам, ориентированным на доход. Но поскольку он стремится воспроизвести S&P 500, на его результаты больше влияет технологический сектор, который был более волатильным, чем другие секторы. Например, бета Nvidia превышает два.

В конечном итоге, IWO предназначен для агрессивных инвесторов, которые отдают приоритет краткосрочной доходности в обмен на более высокую комиссию и волатильность. VOO подходит тем, кто хочет стабильные долгосрочные инвестиции, которые можно купить и держать.

Смотрите также

2026-03-02 23:42