IVV и DIA: Два способа потерять деньги (или заработать)

от

Итак, у нас есть два фонда. IVV и DIA. Оба, в конечном итоге, просто способы переложить деньги из одного кармана в другой. Иногда – в карман другого человека. Так уж устроен мир. Один фонд, IVV, пытается охватить все 500 крупных компаний Америки. Другой, DIA, довольствуется тридцатью. Разница, казалось бы, небольшая. Но в масштабах вселенной – огромная. А в масштабах вашего пенсионного фонда – вполне ощутимая.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

IVV, он как широкая река. Несет в себе все разнообразие американской экономики. DIA – это скорее узкий канал. Сосредоточен, но и уязвим. Если один из этих тридцати столпов экономики качнется, весь канал может пойти ко дну. Так оно и бывает. Со временем.

Сравнение (в цифрах, как будто это имеет значение)

Показатель IVV DIA
Эмитент iShares SPDR
Комиссия 0.03% 0.16%
Годовая доходность (на 2026-01-26) 15.4% 13%
Дивидендная доходность 1.05% 1.4%
Бета 1.00 0.89
АУМ $763 млрд $44.1 млрд

Бета, конечно, интересная цифра. Показывает, насколько фонд склонен к сумасшествию. Но в конечном итоге, все эти цифры – просто пыль в глаза. Рынок всегда найдет способ вас удивить. И чаще всего – не в лучшую сторону. Так оно и бывает.

IVV берет комиссию меньше. Это хорошо. Но разве это действительно важно, когда речь идет о миллиардах? DIA платит дивиденды чуть больше. Это приятно. Но разве это компенсирует риск? Вопросы, на которые нет ответов. И не будет.

Риск и доходность (или их отсутствие)

Показатель IVV DIA
Максимальное падение (за 5 лет) -27.67% -43.43%
Рост $1000 за 5 лет $1,814 $1,582

Максимальное падение. Звучит как название фильма ужасов. И это им и является. DIA падает сильнее. Это неудивительно. Он более уязвим. Но это не значит, что он плохой. Просто он другой. И в мире, где все стремится к однородности, это уже кое-что.

Что внутри (или кто управляет вашей судьбой)

DIA держит всего 30 акций. Это как играть в рулетку с одним номером. Шансы выиграть высоки, но и риск проиграть огромен. В основном это финансовые компании (27.5%), технологии (18.9%) и промышленность (15.8%). В топе Goldman Sachs (11.61%), Caterpillar (7.92%) и Microsoft (5.86%). Все это, конечно, надежно. Но надежность – это иллюзия.

IVV, напротив, держит все 500 акций S&P 500. Это как разбросать деньги по всему полю. Шансы потерять все меньше, но и шанс разбогатеть тоже невелик. В основном это технологии (33.65%), финансы (12.8%), коммуникации (10.67%) и потребительские товары (10.5%). В топе Nvidia, Apple и Microsoft. Все это, конечно, знакомо. Но знакомость – это не гарантия.

Если вам нужна дополнительная информация об инвестициях в ETF, можете поискать ее в интернете. Но не надейтесь, что она вам поможет. Так оно и бывает.

Что это значит для вас (или почему вы все это читаете)

IVV и DIA – это два способа инвестировать в американский рынок акций. Оба фонда хороши. Оба фонда плохи. Все зависит от вашей точки зрения. DIA – это для тех, кто любит риск и верит в силу крупных компаний. IVV – это для тех, кто предпочитает диверсификацию и не хочет слишком сильно переживать. Но в конечном итоге, все мы просто пешки в игре, в которой нет правил.

В любом случае, помните: рынок всегда непредсказуем. И даже самый лучший фонд не может гарантировать вам прибыль. Так оно и бывает. И так будет всегда.

Смотрите также

2026-01-27 21:24