В мире, где инвестирование иногда кажется таким же непредсказуемым, как попытка припарковаться в центре Лондона в час пик, акции остаются чем-то вроде фонарика в темной комнате, полной разъяренных бегемотов (нет, это не метафора, просто представьте себе такую картину). Да, есть недвижимость, облигации и даже золото, но ни один из этих активов не может похвастаться среднегодовой доходностью, которая приближается к той, что демонстрируют акции.
"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.
Читать отчётыОднако за право войти в этот великий механизм богатства Уолл-стрит придется заплатить цену — в виде волатильности. Если бы Уолл-стрит была человеком, она бы точно страдала от биполярного расстройства, переходя от эйфории к панике быстрее, чем вы успели бы сказать «купонный доход». Возьмем, к примеру, период с апреля по июль этого года: индекс S&P 500 пережил пятую по величине двухдневную просадку с 1950 года, затем показал самое большое однодневное увеличение за всю свою историю, а потом снова удивил всех, продемонстрировав лишь шестой трехмесячный рост на 25% за последние 75 лет (да, математика здесь работает так же странно, как ваш смартфон, который внезапно решает перезагрузиться).
Для некоторых инвесторов выбор отдельных акций — это задача, которая вызывает больше стресса, чем попытка понять инструкцию к новому электронному устройству. Именно здесь на помощь приходят биржевые инвестиционные фонды (ETF), которые работают как универсальный пульт управления для вашего портфеля. Представьте, что ETF — это гигантский сэндвич, в котором вместо хлеба у вас сотни или даже тысячи акций, а вместо начинки — диверсификация. Вы можете мгновенно распределить свой капитал по всему рынку, сфокусироваться на конкретной отрасли или выбрать акции, ориентированные на рост, дивиденды или ценность.
Но есть один ETF, который, если верить истории, никогда не подводил своих терпеливых инвесторов. Его имя — Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Если бы этот фонд был персонажем научной фантастики, он бы точно получил награду за «Самую Надежную Вещь во Вселенной» (кроме, возможно, того факта, что Земля все еще вращается вокруг Солнца).
Почему Vanguard S&P 500 ETF — это машина для создания миллионеров
Как следует из названия, этот фонд пытается скопировать поведение индекса S&P 500, который, как известно, состоит из 503 компонентов (три компании имеют два класса акций, что объясняет это странное число). За последние 20 лет, с августа 2005 года по август 2025 года, S&P 500 вырос с 1,223.13 до 6,340 пунктов. Без учета дивидендов это составляет среднегодовую доходность около 8.58%.
Теперь представьте, что вы решили инвестировать $100,000 в этот ETF и добавляете по $800 каждый месяц в течение 20 лет. При тех же 8.58% годовых через два десятилетия вы станете обладателем более чем миллиона долларов. Вот таблица, которая демонстрирует, как это происходит:
| Год | Конечный Баланс | Год | Конечный Баланс |
|---|---|---|---|
| Год 1 | $118,551.91 | Год 11 | $418,525.74 |
| Год 2 | $138,695.57 | Год 12 | $464,407.16 |
| Год 3 | $160,567.56 | Год 13 | $514,225.20 |
| Год 4 | $184,316.17 | Год 14 | $568,317.63 |
| Год 5 | $210,102.41 | Год 15 | $627,051.19 |
| Год 6 | $238,101.10 | Год 16 | $690,824.09 |
| Год 7 | $268,502.09 | Год 17 | $760,068.71 |
| Год 8 | $301,511.48 | Год 18 | $835,254.52 |
| Год 9 | $337,353.07 | Год 19 | $916,891.26 |
| Год 10 | $376,269.87 | Год 20 | $1,005,532.44 |
Есть несколько важных замечаний. Во-первых, ETF имеют расходы на управление, которые, хоть и минимальны в случае VOO (всего 0.03%), все же влияют на конечный результат. Однако мы также не учли дивиденды, которые, как правило, более чем компенсируют эти расходы. Исследование Crestmont Research показывает, что S&P 500 всегда демонстрирует положительную доходность за любой 20-летний период (и это не шутка, даже если вы начинали инвестировать в самый худший день).
Почему именно Vanguard S&P 500 ETF?
Да, есть множество других ETF, которые следуют за S&P 500. Например, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) был первым ETF, появившимся в США еще в 1993 году. Но знаете, что делает Vanguard особенным? Расходы. SPY берет 0.09% ваших активов ежегодно, тогда как VOO довольствуется всего 0.03%. На первый взгляд, разница в шесть базисных пунктов кажется мелочью, но если вы инвестируете миллионы или планируете держать свои активы десятилетиями, эта «мелочь» превращается в тысячи долларов (или даже больше).
История, конечно, не повторяется буквально, но она имеет привычку рифмоваться. И если следовать этой логике, Vanguard S&P 500 ETF продолжит создавать миллионеров, как будто это его основная работа во вселенной (что, честно говоря, довольно близко к истине).
Вот такая история о том, как можно стать миллионером, не покидая своей комнаты (ну, почти). Конечно, никто не гарантирует, что все пойдет по плану, но если вы доверитесь законам математики и немного терпению, то, возможно, однажды вы сможете позволить себе собственный остров. Или хотя бы хороший кофемолку. 🚀
Смотрите также
- Bitcoin и Ethereum: Прервется ли 4-летний цикл, несмотря на рост цен?
- Стоит ли покупать фунты за йены сейчас или подождать?
- АФК Система акции прогноз. Цена AFKS
- Мечел акции прогноз. Цена MTLR
- Лензолото акции прогноз. Цена LNZL
- Славнефть акции прогноз. Цена SLAV
- Сбербанк акции прогноз. Цена SBER
- Почему акции Hims & Hers упали
- Пермэнергосбыт акции прогноз. Цена PMSB
- Газпром акции прогноз. Цена GAZP
2025-08-10 10:57