Правила крипто в Индии вступают в силу: Селфи, Гео-тегирование и Микро-транзакции. OKX, OP, QUANT, Polkadot, Uniswap, Pi Network, CZ, Bybit, SEC, Tron, ETH, Tether.

Итак, технология дипфейков становится всё более совершенной, и Индия решает ужесточить правила регулирования криптовалют. Ладно, ладно. Но, серьёзно, кто организовал весь этот спектакль с безопасностью? 🙃

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

В январском обновлении FIU — да, Финансовая Разведка — объявила, что просто загрузка удостоверения личности больше недостаточна. Как будто когда-либо было достаточно. 😂

С 12 января криптоинвесторов ждут гораздо более строгие проверки. Отлично, потому что нам как раз не хватало больше бумажной волокиты, чтобы доказать, что мы существуем, а не только существуем на бумаге.

Детали руководящих принципов FIU.

Вместо простой загрузки удостоверения личности вам придется доказать, что вы физически присутствуете и являетесь реальным человеком. Да, реальным. Никаких ботов. 😅

Это включает в себя проверку селфи в реальном времени, где вам необходимо выполнять действия, такие как моргание, кивание или поворот головы — биометрическая проверка, потому что, очевидно, лица до сих пор — лучший пароль. 🤖➡️🙂

Криптобиржи также будут обязаны собирать точные данные о местоположении — широту и долготу — IP-адреса, а также проводить банковскую верификацию «penny-drop» для подтверждения соответствия вашей личности и банковского счета. Penny-drop, говорите? Это как охота за сокровищами за вашими деньгами. 🕵️‍♂️💸

По этому поводу Нишчал Шетти, основатель WazirX, в электронном письме AMBCrypto отметил, что,

«Такие шаги, как метод «копейки», проверка личности через селфи и т. д., уже были реализованы на WazirX как часть процесса регистрации новых клиентов.»

Сочетая биометрическую проверку с отслеживанием местоположения, власти создают цифровую дорожку, которую крайне сложно подделать. Отличные новости для детективов, а также для моей паранойи. 🙃

Шаги, предпринятые для предотвращения отмывания денег

Затем, для соблюдения Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA), FIU ввела строгую трехступенчатую систему соответствия. Три уровня, потому что двух оказалось недостаточно. 😬

Почти три года после принятия первых правил в 2023 году эти обновления фактически превращают криптобиржи в тщательно контролируемые организации, предоставляющие отчетность. Это как реалити-шоу, но с большим количеством форм. 📑

В то время как карта PAN пользователя по-прежнему является обязательной, теперь она должна быть подкреплена другим государственным удостоверением личности, таким как Aadhaar, паспорт или удостоверение избирателя. Зачем останавливаться на одном удостоверении личности, когда можно собрать коллекцию? 📇

Ключевым дополнением является требование «живого селфи», где пользователям необходимо выполнять действия, такие как моргание или поворот головы, чтобы доказать, что они реальные, а не AI дипфейк. Похоже, мы проходим кастинг для CSI: Регистрация. 🕵️‍♀️

Поддерживая аналогичные настроения в том же электронном письме, Радж Каркара, операционный директор ZebPay, добавил,

«Меры, такие как обнаружение живости и геотегирование в процессе регистрации, помогают усилить проверку пользователей, повысить прозрачность и обеспечить большую подотчетность на различных платформах, приводя отрасль в соответствие с развивающимися мировыми требованиями соответствия.»

Как ICO будет продвигаться дальше?

Власти также усилили контроль над первичными предложениями монет (ICOs) и теперь классифицируют их как высокорискованные мероприятия. Высокорискованные? Добро пожаловать в крипто-рулетку. 🎲

Для обеспечения чёткой аудиторской цепочки отчёт подтверждает «Правило путешествий».

Каждый крипто-перевод теперь должен включать данные отправителя и получателя, что значительно усложняет анонимность трансграничных операций. Так что попрощайтесь со скрытыми переводами и поприветствуйте бумажный след с фотографией в паспорте. 🧭

В отчете также подчеркивается долгосрочное соответствие нормативным требованиям и предупреждается о серьезных штрафах за нарушения. Не любите последствия? Тогда вы не одиноки. 🧯

В то же время, поставщики виртуальных услуг цифровых активов (VDASPs) должны проводить постоянную проверку, включая обновления KYC каждые шесть месяцев для клиентов с высоким уровнем риска. Мониторинг в режиме реального времени по внутренним и глобальным спискам санкций — это как ежеквартальный обзор эффективности вашего кошелька. 😅

Они также должны проверять пользователей в режиме реального времени по внутренним и глобальным спискам санкций.

Наконец, биржи должны хранить все записи о транзакциях и идентификационные данные не менее пяти лет. Ничто так не говорит о конфиденциальности, как пятилетний архив вашей крипто-жизни. 📂

Эти шаги последовали за тем, как FIU наложила штрафы на сумму 28 крор рупий в прошлом финансовом году, сигнализируя о намерении правительства пресечь цифровые мошенничества с арестами и криптовалютные транзакции в стиле hawala. Хм, ничего подозрительного там нет. 🙄

Что еще?

Сроки совпадают с заявлением секретаря по экономическим вопросам Аджая Сета о том, что поскольку другие крупные юрисдикции смягчают свою позицию в отношении цифровых активов, Индия должна пересмотреть свою давно отложенную дискуссионную записку. Да, мы не ждем, пока мир сомкнется в кольцо. 🐎

Он отметил,

«Более одного или двух регуляторов изменили свою позицию по отношению к криптовалюте с точки зрения её использования, принятия и того, где они видят важность криптоактивов.»

Таким образом, внедряя одни из самых строгих стандартов регистрации и отчетности в мире, Индия пытается обезопасить свои границы, не дожидаясь глобального консенсуса. Наглость! 🤯

Заключительные мысли

Вводя обязательные живые селфи, геотеги и проверки микротранзакций, власти закрывают давние лазейки, используемые дипфейками и анонимными кошельками.
Долгосрочный успех будет зависеть от того, насколько безопасно биржи обрабатывают огромные объемы конфиденциальных данных пользователей.

Смотрите также

2026-01-12 14:14