Эти два фонда, Schwab U.S. Small-Cap ETF (NYSEMKT:SCHA) и iShares Morningstar Small-Cap ETF (NYSEMKT:ISCB), пытаются поймать ту же рыбу в том же пруду. И плата за удочку у них одинаковая. Но, знаете ли, мир полон одинаковых вещей. Так уж выходит. И всё же, есть нюансы.
"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.
Бесплатный Телеграм каналОба фонда гоняются за акциями американских компаний небольшого размера. SCHA побольше, ISCB чуть скромнее. SCHA более ликвиден, ISCB немного щедрее на дивиденды. Это как выбирать между двумя одинаковыми зонтиками в дождь. Выбираете тот, который лучше лежит в руке. Или просто тот, что под рукой. Всё равно промокнете.
Срез (стоимость и размер)
| Показатель | SCHA | ISCB |
|---|---|---|
| Эмитент | Schwab | IShares |
| Комиссия | 0.04% | 0.04% |
| Годовая доходность (на 2026-04-22) | 47.1% | 38.4% |
| Дивидендная доходность | 1.1% | 1.3% |
| Бета | 1.10 | 1.08 |
| AUM | $22.0 млрд | $268.5 млн |
Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетних ежемесячных данных. Годовая доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
Оба фонда вполне доступны. ISCB немного щедрее на дивиденды. SCHA больше и торгуется активнее. Если вам нужна ликвидность или просто нравится, когда всё большое… ну, это ваш выбор. Хотя, знаете ли, размер не всегда имеет значение. Так уж выходит.
Риски и доходность
| Показатель | SCHA | ISCB |
|---|---|---|
| Максимальная просадка (5 лет) | -30.78% | -29.94% |
| Рост $1,000 за 5 лет | $1,346 | $1,305 |
Что внутри?
ISCB любит промышленные компании (18%), финансовый сектор (16%) и здравоохранение (14%). У них 1,554 акции. Lumentum Holdings Inc, Revolution Medicines Inc и Albemarle Corp – их любимчики. SCHA тяготеет к технологиям (18%), но тоже любит финансы и промышленность. У них 1,729 акций. Немного больше разнообразия. Хотя, знаете ли, в конечном итоге все акции – просто акции.
Что это значит для инвесторов?
Когда два фонда охотятся за одним и тем же кроликом, решение часто сводится к вере в инструмент, а не в стратегию. За пять лет разница между ними составляет всего $41 на $1,000 инвестиций. Практически ничего. Малые компании предлагают диверсификацию от концентрации на крупных компаниях, которые доминируют в индексах. И историческую премию доходности, которая обычно проявляется в течение десятилетий, а не кварталов. Единственное значимое различие – это отраслевой уклон. SCHA тяготеет к технологиям, ISCB – к здравоохранению. И в случае значительного падения они поведут себя по-разному. Если у вас уже много технологий, ISCB может предложить немного баланса. Но, знаете ли, рынок – это хаос. И предсказать его невозможно. Более полезный вопрос – это: как вы отреагируете на падение на 30%? Инвесторы, которые могут купить на падении, получат гораздо больше выгоды, чем те, кто будет продавать в панике. Так уж выходит.
Смотрите также
- Стоит ли покупать фунты за йены сейчас или подождать?
- Альткоины в огне: XCN и LUNC взлетают на волне листингов и судебных разбирательств (27.04.2026 18:15)
- Аэрофлот акции прогноз. Цена AFLT
- Россети Центр и Приволжье акции прогноз. Цена MRKP
- Серебро прогноз
- Российский рынок: Рост, Падение и Неопределенность: Анализ ключевых событий недели (22.04.2026 20:32)
- Миллионерские фантазии: ETF-ы Vanguard и мои финансовые метания
- Сбербанк акции прогноз. Цена SBER
- АФК Система акции прогноз. Цена AFKS
- Будущее биткоина к рублю: прогноз цен на криптовалюту BTC
2026-04-25 03:12