Во что инвесторы должны вкладывать в VOO или QQQ?

от

В лабиринте финансовых инструментов, где каждый путь окутан туманом неопределенности, два сокровища — Invesco QQQ Trust и Vanguard S&P 500 ETF — предстают как две ветви древа, одна из которых тянется к небесам технологий, а другая укореняется в земле разнообразия.

"Покупай на слухах, продавай на новостях". А потом сиди с акциями никому не известной биотех-компании. Здесь мы про скучный, но рабочий фундаментал.

Бесплатный Телеграм канал

Оба фонда следуют по тропам крупных американских компаний, но их пути отличаются: QQQ — это гид по NASDAQ-100, где технологии доминируют, как в мифе о Икаре, а VOO — отражение S&P 500, зеркало, отражающее целостность рынка. В этом противостоянии ключевыми мерилами становятся стоимость, риск и прибыль, как в басне, где каждый выбор имеет последствия.

Краткий обзор (стоимость и размер)

Метрика QQQ VOO
Эмитент Invesco Vanguard
Стоимость управления 0.20% 0.03%
Доход за год (на 2025-11-17) 20.7% 13.2%
Дивидендная доходность 0.5% 1.2%
Бета 1.17 1.0
АУМ $410.8 млрд $1.5 трлн

VOO, как мудрый старец, предлагает низкие издержки и более высокую дивидендную доходность, в то время как QQQ, с его резким темпом, притягивает тех, кто ценит рост, даже если он сопровождается шумом.

Сравнение результатов и рисков

Метрика QQQ VOO
Максимальный спад за 5 лет -35.12% -24.52%
Рост $1000 за 5 лет $2081 $1870

QQQ, как ветер, несущийся сквозь ущелья, приносит больший рост, но его путь полон пропастей, тогда как VOO, спокойный и устойчивый, предлагает более стабильное течение.

Что внутри

Vanguard S&P 500 ETF, как библиотека, хранит 505 компаний, отражающих S&P 500, распределяя их по секторам: Технологии (36%), Финансовые услуги (13%) и Циклические потребительские товары (11%). Его крупнейшие позиции — NVIDIA, Apple и Microsoft, каждая менее 0.1% фонда. С 15.2 годами истории VOO представляет собой широкий, разнообразный портфель.

QQQ, напротив, сосредоточен на NASDAQ-100, где Технологии составляют 54%, а Коммуникации и Циклические товары — 17% и 13%. Его топ-холдинги, хотя и в меньшем количестве, весомее, чем у VOO. Это профиль, ориентированный на рост, но узкий, как коридор в лабиринте.

Для более глубокого понимания инвестиций в ETF, обратитесь к полной энциклопедии по ссылке.

Философский взгляд

Оба этих фонда могут занять место в портфеле, но VOO, с его широким охватом, кажется более подходящим для начинающего инвестора, как первый шаг в бесконечном путешествии. Перегруженность одним сектором может стать испытанием, особенно для юного инвестора. Когда наступает падение, видеть, как сокровище уходит в пропасть, может вызвать дрожь. Это может привести к ошибкам, таким как продажа в нижней точке, которая навсегда изменит результаты.

Выбор VOO не исключает участие в технологиях. Девять из десяти топ-холдингов этих фондов совпадают. Разница в том, что топ-10 QQQ составляет более 50% активов, тогда как у VOO — 40%. QQQ может стать дополнением к более разнообразному фонду. Для тех, кто стремится к большему весу технологий, он подходит. Но для начала — создание разнообразного портфеля — разумный выбор.

Глоссарий

Стоимость управления: Годовая плата, выраженная в процентах от активов, которую фонд взимает для покрытия операционных расходов.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выраженные в процентах от текущей цены фонда.
Бета: Мера волатильности фонда по сравнению с общим рынком; выше 1 означает большую волатильность.
АУМ (Активы под управлением): Общая рыночная стоимость активов, которые фонд управляет от имени инвесторов.
Максимальный спад: Наибольшее снижение процента от пика до минимального значения за определенный период.
NASDAQ-100: Индекс 100 крупнейших некредитных компаний, зарегистрированных на бирже NASDAQ.
S&P 500: Индекс акций, отслеживающий 500 крупнейших публично торгующихся американских компаний.
Разнообразие по секторам: Распределение инвестиций по различным отраслям для снижения риска.
Ориентированный на рост: Фокус на компаниях или фондах, ожидаемых быстрее растущими, чем общий рынок.
Общий доход: Изменение цены инвестиции плюс все дивиденды и распределения, предполагая, что выплаты реинвестируются.
Спад: Падение стоимости от максимального значения до минимального до восстановления.

📚

Смотрите также

2025-11-21 18:09